Le 360

Selon la dernière mise à jour obtenue, la situation concernant les délais de traitement à l’ARC s’améliore progressivement, plusieurs dossiers ayant maintenant été traités avec succès. Les renseignements relatifs aux feuillets d’impôt de vos clients devraient donc déjà être accessibles dans la section « Mon dossier » du site Web de l’ARC, ou le seront sous peu. Certains dossiers tardent cependant à être traités, en particulier ceux en lien aux CELI. 

En novembre dernier, le Syndicat des travailleurs et travailleuses des postes (STTP) a déclenché une grève contre Postes Canada, ce qui avait entraîné une interruption des services postaux. Rappelons que la grève nationale avait été suspendue à la fin de 2024 afin qu’une commission d’enquête puisse être mise sur pied. Maintenant, comme vous l’avez peut-être entendu, un arrêt de travail pourrait être déclenché dès le 22 mai 2025 (réf. Avis de Postes Canada – Mise à jour sur les négociations).

Prenez note que les relevés du 1er trimestre (du 1er janvier au 31 mars 2025) seront disponibles dans le portail client Investia d’ici la fin de la semaine pour tous les clients inscrits à la transmission électronique de documents. Pour les clients ayant plutôt opté pour les relevés papier, ceux-ci seront envoyés par la poste sous peu.

Cliquez ici pour réserver vos dates pour la Conférence nationale Investia 2025.

Le vendredi 18 avril est un jour férié dans l’ensemble des provinces, ce qui signifie que les marchés boursiers et Fundserv seront fermés. Par conséquent, aucune transaction ni règlement ne seront effectués ce jour-là. 

Si vous ne l’avez pas encore complété, le questionnaire sur la revue annuelle des activités professionnelles est disponible sur l’espace conseiller Investia afin que vous puissiez le remplir en ligne. 

Le 1^er avril 2025, le Comité de normalisation des fonds d’investissement du Canada (« CIFSC ») a introduit les nouvelles classifications de fonds suivantes : 

Depuis le 22 janvier 2024, les sociétés enregistrées en vertu de la Loi canadienne sur les sociétés par actions (« LCSA ») doivent tenir un registre des particuliers ayant un contrôle important (« PCI ») et le fournir à Corporations Canada. 

Faisant suite à notre dernière communication, nous avons reçu des informations de la part de l’OCRI selon lesquelles certains utilisateurs du « SSRFC » (représentants, conseillers associés, conseillers juniors, adjoints avec permis, directeurs de succursale) éprouvent de la difficulté à s’inscrire aux cours sur le portail ou à compléter leurs unités de formation continue (« UFC ») de conformité (MC) obligatoires de 2024 et 2025.

À titre de rappel, les frais de permis annuel seront prélevés de vos commissions la semaine prochaine, soit le jeudi 17 avril 2025 (période 2025-15), à moins que vous ayez choisi de régler ces frais par carte de crédit via ePay.

Nous souhaitons vous informer de deux changements importants concernant les portefeuilles modèles dans Univeris. Ces changements entreront en vigueur à compter du 1er mai 2025.

Le 24 mars dernier, l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) a publié un communiqué afin de mettre en garde les investisseurs canadiens contre un nouveau stratagème de fraude : l’intrusion dans un compte. Ce type de fraude est de plus en plus préoccupant, car les fraudeurs emploient des tactiques complexes pour accéder à des comptes de placement et les utiliser.

Dans le but d’améliorer notre processus de traitement des formulaires d’autorisation limitée (FAL), veuillez noter que les deux changements suivants entreront en vigueur le 4 avril 2025.

Veuillez prendre note que le crédit de conformité (MC) de 2025 de l’OCRI est maintenant disponible dans le portail du Système de suivi et de rapport de la FC (« SSRFC ») de l’OCRI. 

Nous avons le plaisir d’annoncer le lancement d’une toute nouvelle adresse de courriel dédiée aux questions sur la rémunération.

Nous vous rappelons que les frais de permis annuel seront prélevés de vos commissions le 17 avril 2025 (période 2025-15), à moins que vous ayez choisi de régler ces frais par carte de crédit via ePay.

Vous trouverez ci-dessous des rappels importants concernant le processus de traitement de demandes de lettres d’indemnité.

Dans le but d’harmoniser le traitement des demandes de succession et d’assurer la liquidation rapide du compte d’un client décédé auprès de l’exécuteur/du liquidateur testamentaire et/ou des bénéficiaires, voici quatre conseils pratiques :

Il est essentiel que tous les représentants Investia et membres de leur personnel (adjoints avec et sans permis) suivent la formation obligatoire sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement d’activités terroristes. Cette formation doit être suivie tous les deux (2) ans afin d’assurer que vos connaissances demeurent à jour et que vous disposez des compétences nécessaires pour identifier les transactions suspectes. En restant à jour dans cette formation, vous serez en mesure de jouer un rôle crucial dans la protection de nos clients et de l’intégrité de notre système financier. 

Nous vous rappelons que le questionnaire sur la revue annuelle des activités professionnelles de 2024 est disponible sur l’espace conseiller Investia et que vous devez le remplir et le soumettre au plus tard le 30 avril 2025. 

Suite à la communication de la semaine passée, prenez note que l’Agence du revenu du Canada (ARC) continue d’éprouver des retards dans le traitement des feuillets fiscaux pour l’année d’imposition 2024. 

Veuillez consulter le tableau d’avancement ci-dessous pour connaître l’état d’avancement de la transmission des feuillets d’impôt, reçus de cotisation et factures de comptes à honoraires pour les comptes autogérés Investia. Nous vous prions de consulter le tableau ci-dessous avant d’appeler le service à la clientèle pour vous enquérir du statut de transmission de ces documents. 

Nous vous rappelons que les frais de permis annuel seront prélevés de vos commissions le 17 avril 2025 (période 2025-15), à moins que vous ayez choisi de régler ces frais par carte de crédit via ePay.

Cliquez ici pour réserver vos dates pour la Conférences virtuelles sur les meilleures pratiques d’affaires 2025.

Voici l’ensemble des formations de groupe en ligne auxquelles vous pouvez dès maintenant vous inscrire sur Investia Apprentissage (Comment s’inscrire?).

Conquest est une entreprise spécialisée dans les logiciels de planification financière modernes conçus pour le secteur des services financiers. Ses principales offres comprennent un moteur de planification alimenté par l’intelligence artificielle, qui fournit des conseils financiers collaboratifs en temps réel, ainsi que des outils permettant aux conseillers et aux clients de modifier des plans financiers de manière flexible. Conquest travaille principalement avec les institutions financières qui souhaitent améliorer leurs services de prestation de conseils financiers au moyen de la technologie.

Le gouvernement de la Nouvelle-Écosse a modifié les règles régissant la désimmobilisation des comptes de retraite immobilisés (CRI) et des fonds de revenu viager (FRV).

Nous souhaitons vous informer que l’Agence du revenu du Canada (ARC) éprouve actuellement des retards de traitement avec son nouveau système. 

Soyez assurés qu’Investia a fait parvenir tous les feuillets fiscaux de clients à l’ARC dans les délais requis et que nous avons reçu une confirmation de réception. 

Comme vous l’avez entendu lors de notre conférence d’automne et durant nos cafés-rencontres de cette année, nous avons annoncé le lancement de notre nouveau projet Office 365! Cette initiative est conçue pour optimiser votre expérience de travail, améliorer la collaboration et fournir des outils supplémentaires pour favoriser votre efficacité.

Nous vous rappelons que le permis annuel pour tous les représentants en épargne collective, de même que le permis pour les représentants inscrits dans les disciplines énumérées ci-dessous, a automatiquement été renouvelé le 1er janvier 2025 par le biais de la Base de données nationale d’inscription (« BDNI ») : 

• Produits d’épargne collective;
• Produits sur le marché dispensé;
• Courtage d’exercice restreint, et;
• Plans de bourses d’études.

Veuillez prendre note que le niveau de risque du fonds de Placements Mackenzie (« MFC ») ci-dessous a été augmenté le 18 mars 2025 :

Veuillez prendre note qu’à la suite de l’instauration de notre outil de gestion d’information bancaire dans l’espace conseiller, la section « Transmission de chèque » du formulaire « Transmission de chèque et ajout d’information bancaire » (F51-349) a été supprimée puisqu’elle n’est désormais plus nécessaire.

Le saviez-vous? Notre vitrine Web vous permet de créer une page Web simplement et gratuitement dans le but de faire la promotion de vos services, d’augmenter votre visibilité et, ultimement, de développer votre clientèle en ligne. 

Nous souhaitons remercier tous ceux qui se sont joints à notre café-rencontre virtuel de mardi. Si vous l’avez manqué, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien ci-dessous. 

Suite à la communication du 20 février dernier, en raison de discussions en cours avec les autorités règlementaires sur la charge du permis en épargne collective pour 2025, veuillez noter que la période de prélèvement des frais de renouvellement a été reportée à une date ultérieure, soit après qu’Investia ait reçu la confirmation officielle des autorités réglementaires.

Si vous ne le savez pas encore, le logo Investia est à votre disposition sur l’espace conseiller si vous en avez besoin pour créer votre matériel marketing et de communications de ventes.

À titre de rappel, le 30 novembre 2025 est la fin du cycle actuel de déclaration des activités de formation continue (« FC ») pour toute personne inscrite auprès de l’OCRI (représentants, conseillers associés, conseillers juniors, adjoints avec permis, directeurs de succursale).

Au cours des dernières semaines, nous avons observé une tendance qui présente des risques importants pour vous et Investia. 

Comme vous le savez, lors de la saisie de transactions, des erreurs de prélèvement peuvent se produire pour diverses raisons, telles que des prélèvements en double dans le compte bancaire du client ou des prélèvements qui n’auraient tout simplement pas dû être effectués.

Veuillez consulter le tableau d’avancement ci-dessous pour connaître l’état d’avancement de la transmission des feuillets d’impôt, reçus de cotisation et factures de comptes à honoraires pour les comptes autogérés Investia. Nous vous prions de consulter le tableau ci-dessous avant d’appeler le service à la clientèle pour vous enquérir du statut de transmission de ces documents. Restez à l’affût des prochaines mises à jour par l’entremise de votre infolettre Le 360.

Pour ceux ayant adhéré au programme d’assurance collective Investia auprès d’AGA, prenez note que le renouvellement aura lieu le 1er juin 2025. La période de renouvellement débutera en avril et se terminera à la mi-mai.

Compte tenu du volume important de documents que nous recevons ces jours-ci, nous souhaitons vous rappeler quelques bonnes pratiques concernant la transmission de documents à l’imagerie par l’entremise de l’outil d’échange sécurisé.

Veuillez prendre note d’un changement de date pour notre café-rencontre virtuel du mois de mars. L’événement aura maintenant lieu le mardi 11 mars, à 13 h 30 (heure de l’Est), au lieu du jeudi 13 mars. Ce changement nous permet d’accueillir un invité spécial, Denis Ricard, Président et chef de la direction de iA Groupe financier. Vous trouverez les détails ci-dessous.

Les derniers jours de la période des REER approchent déjà à grands pas! Afin d’assurer le traitement rapide de vos PAC uniques (aussi appelés débits préautorisés ou DPA) programmés pour le 3 mars, nous vous rappelons qu’un nouveau processus sera mis en place pour la période d’investissement de 2025. En plus du cycle régulier lancé le matin, un deuxième cycle de PAC sera donc lancé à 23 heures le 3 mars 2025. 

Cliquez ici pour obtenir un résumé d’informations essentielles qui vous aideront à préparer votre campagne REER de cette année.

Afin d’éviter que les transactions ne soient interrompues lors du processus de confirmation de transaction dans le système (statut OM) en raison de problèmes de convenance liée au risque, nous avons rassemblé toutes les étapes nécessaires dans une procédure administrative complète et facile à lire.

Lors de la gestion des programmes de retraits systématiques (PRS), il est important pour les représentants de porter une attention particulière aux taux d’imposition établis pour ces transactions, et ce, afin d’éviter les discordances pour les clients. 

Nous vous invitons à consulter le tableau d’avancement ci-dessous pour connaître l’état d’avancement de la transmission des feuillets d’impôt, reçus de cotisation et factures de comptes à honoraires pour les comptes autogérés Investia. Nous vous prions de consulter le tableau ci-dessous avant d’appeler le service à la clientèle pour vous enquérir du statut de transmission de ces documents.

Nous avons le plaisir d’annoncer la création de deux nouveaux formulaires destinés à simplifier la gestion de vos REER collectifs autogérés.

Cliquez ici pour réserver vos dates pour la Conférences virtuelles sur les meilleures pratiques d’affaires 2025.

Le permis annuel pour tous les représentants en épargne collective, de même que le permis pour les représentants inscrits dans les disciplines énumérées ci-dessous, a automatiquement été renouvelé le 1er janvier 2025 par le biais de la Base de données nationale d’inscription (« BDNI ») : 

• Produits d’épargne collective;
• Produits sur le marché dispensé;
• Courtage d’exercice restreint, et;
• Plans de bourses d’études.

Nous souhaitons remercier tous ceux qui se sont joints à notre café-rencontre virtuel de jeudi dernier. Si vous l’avez manqué, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien ci-dessous. 

Nous souhaitons vous informer que le processus d’accréditation des présentations de notre conférence nationale de l’an dernier, qui a eu lieu les 17 et 18 octobre 2024, est maintenant complété. Vous trouverez ci-dessous les détails des UFC offertes par présentation admissible.

Les derniers jours de la période des REER approchent déjà à grands pas! Afin d’assurer le traitement rapide de vos PAC uniques (aussi appelés débits préautorisés ou DPA) programmés pour le 3 mars, un nouveau processus sera mis en place pour la période d’investissement de 2025. En plus du cycle régulier lancé le matin, un deuxième cycle de PAC sera donc lancé à 23 heures le 3 mars 2025.  

Depuis le début de l’année, nous avons noté une augmentation des cas d’insuffisance de fonds dans les PRS de clients.

Le  Manuel des politiques et des procédures de conformité d’Investia a été mis à jour afin de refléter des changements de politiques et des améliorations découlant de récents développements internes et réglementaires.

Vous trouverez ci-dessous quelques rappels importants concernant le processus de traitement de demandes de lettres d’indemnité.

Compte tenu du volume important de documents que nous recevons ces jours-ci, nous souhaitons vous rappeler quelques bonnes pratiques concernant la transmission de documents à l’imagerie par l’entremise de l’outil d’échange sécurisé.

Veuillez prendre note que le lundi 17 février est un jour férié dans plusieurs provinces, y compris en Ontario. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés, ce qui signifie qu’aucune transaction ni aucun traitement n’aura lieu ce jour-là. 

Cliquez ici pour obtenir un résumé d’informations essentielles qui vous aideront à préparer votre campagne REER de cette année.

Suite à la communication du 3 octobre dernier concernant les valeurs marchandes erronées dans certains comptes de CPG autogérés Investia, nous avons appliqué les corrections nécessaires afin de résoudre les écarts identifiés. Les corrections appliquées concernaient les cas suivants :

• Les erreurs dans la valeur marchande d’un CPG suite à une transaction de transfert interne entre régimes autogérés;
  
  
• Les disparités mineures dans la valeur marchande d’un CPG, pour certains émetteurs seulement, dans les cas où Univeris démontrait une journée supplémentaire dans le calcul des intérêts lors d’années bissextiles, alors que certains émetteurs n’en tenaient pas compte.  
  

Vous trouverez ci-dessous des précisions concernant notre procédure de signature pour les témoins qui signent des documents à l’intention des clients, ainsi que l’utilisation de notre outil de consentement (signature) électronique. 

Alors que la période des REER et de l’impôt bat son plein et dans le but de réduire les délais et les demandes de renseignements en matière de conformité, vous trouverez ci-dessous de l’information utile  qui contribuera à améliorer vos relations avec vos clients, à standardiser vos rencontres et à faciliter vos tâches administratives.

Veuillez prendre note des changements et rappels suivants concernant notre processus de traitement de fonds négociés en bourse (« FNB ») :

Nous souhaitons vous informer que nous vous ferons part régulièrement de l’avancement de notre processus d’envoi des feuillets fiscaux et factures de comptes à honoraires dans votre infolettre Le 360. 

En raison de récents changements technologiques et juridiques, nous vous rappelons que le formulaire d’instructions de placement pour les retraits systématiques (F51-326) pour les comptes autogérés a été mis à jour.

Ainsi, à compter du 31 janvier 2025, toute version du formulaire de PRS antérieure à la version 24-11 sera rejetée et la demande devra être soumise à nouveau sur la nouvelle version, et ce, même si toute l’information requise avait été fournie avec la demande.

Le document d’information sur la relation d’Investia a récemment été revu et modifié. Les principales raisons de ces modifications sont les suivantes :

• Exigences règlementaires : dans le but d’adresser les conflits éventuels découlant des comptes à honoraires, et;
  
  
• Changements au sein de l’industrie : le formulaire relatif aux renseignements sur les plaintes des clients de l’ACFM a été remplacé par le dépliant sur le traitement des plaintes de l’OCRI.
  

Cliquez ici pour réserver vos dates pour la Conférences virtuelles sur les meilleures pratiques d’affaires 2025.

Les clients peuvent demander, à la fin de l’année, la conversion automatique de leurs parts sans frais de rachat (10 % et échues) vers des parts du même fonds avec des frais d’acquisition. Vous trouverez ci-dessous un rappel de quelques considérations importantes relativement à ce processus :

Vous trouverez ci-dessous quelques rappels importants concernant le processus de traitement de demandes de lettres d’indemnité.

À titre de rappel, voici quatre conseils pratiques qui nous aideront à harmoniser le traitement des demandes de succession que nous recevons et d’assurer la liquidation rapide des comptes de clients décédés auprès de l’exécuteur/du liquidateur testamentaire et/ou des bénéficiaires :

Veuillez prendre note qu’une mise à jour de système est prévue demain, le vendredi 31 janvier.

Prenez note que les relevés du 4e trimestre (du 1er octobre au 31 décembre 2024) seront disponibles dans le portail client Investia d’ici la fin de la semaine pour tous les clients inscrits à la transmission électronique de documents. Pour les clients ayant plutôt opté pour les relevés papier, ceux-ci seront envoyés par la poste sous peu.

Comme nous l’avions mentionné dans notre communication du 12 décembre (réf. Mise à jour des formulaires de PRS et ajustements aux procédures administratives 34 et 34A), en raison de récents changements technologiques et juridiques, le formulaire d’instructions de placement pour les retraits systématiques (F51-326) pour les comptes autogérés a été mis à jour.

Nous souhaitons vous informer que le processus d’accréditation des présentations de notre Conférence virtuelle à l’intention du personnel administratif de l’an dernier, qui a eu lieu les 29 et 30 octobre 2024, est maintenant complété. Vous trouverez ci-dessous les détails des UFC offertes par présentation admissible.

Nous souhaitons remercier tous ceux qui se sont joints à notre café-rencontre virtuel de jeudi dernier. Si vous l’avez manqué, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien ci-dessous. 

En réponse aux questions que nous avons récemment reçues concernant le calcul des montants maximums annuels de régimes de FRV, vous trouverez ci-dessous un document de soutien utile.  

Récemment, nous avons apporté une amélioration à notre outil de signature électronique en mettant à niveau la technologie sous-jacente du processus de signature.  

Cliquez ici pour réserver vos dates pour la Conférence nationale Investia 2025.

À titre de rappel, le 30 novembre 2025 est la fin du cycle actuel de déclaration des activités de formation continue (« FC ») pour toute personne inscrite auprès de l’OCRI (représentants, conseillers associés, conseillers juniors, adjoints avec permis, directeurs de succursale).

Commencez votre saison des REER en toute simplicité! Vous trouverez ci-dessous notre tableau des prêts REER de cette année, qui procure le détail de nos ententes exclusives avec nos principaux partenaires (iA Fiducie, B2B Banque, Manuvie). 

Les clients peuvent demander, à la fin de l’année, la conversion automatique de leurs parts sans frais de rachat (10 % et échues) vers des parts du même fonds avec des frais d’acquisition. 

Voici quelques rappels importants concernant le processus de traitement de demandes de lettres d’indemnité.

Cliquez ici pour obtenir un résumé d’informations essentielles qui vous aideront à préparer votre campagne REER de cette année.

Voici quelques rappels importants concernant le processus de traitement de demandes de lettres d’indemnité.

Dans le but d’harmoniser le traitement des demandes de succession et d’assurer la liquidation rapide du compte d’un client décédé auprès de l’exécuteur/du liquidateur testamentaire et/ou des bénéficiaires, voici quatre conseils pratiques :

Comme vous le savez peut-être déjà, la Norme 54-101 vise à offrir une protection accrue aux investisseurs en règlementant le partage des données personnelles avec différentes organisations, dont, en autres, les émetteurs de fonds négociés en bourse (« FNB »). 

Dans le cadre de cette initiative, nous devons obtenir l’autorisation explicite de nos clients pour la transmission de leurs informations personnelles à ces entités, ou leur refus. 

Nous sommes ravis de vous présenter l’ensemble des formations de groupe en ligne offertes pour ce trimestre sur Investia Apprentissage (Comment s’inscrire?).

Cliquez ici pour lire le message des fêtes de Louis, rempli de reconnaissance et de réflexions inspirantes pour l’année à venir.

Joyeuses fêtes!

Comme vous le savez peut-être déjà, Postes Canada a repris ses activités le 17 décembre dernier, mais des retards dans la livraison du courrier sont à prévoir au cours des prochaines semaines. 

Nous souhaitons remercier tous ceux qui se sont joints à notre café-rencontre virtuel de jeudi dernier. Si vous avez manqué l’évènement, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien suivant : 

Afin de garantir que les dossiers de nos clients sont à jour et conformes, de plus en plus de sociétés de fonds exigent dorénavant le numéro d’entreprise fédéral, en plus du NEQ pour le Québec. Certaines de ces sociétés de fonds ont déjà pris contact avec vous à ce sujet. Par conséquent, nous vous rappelons qu’il est de votre responsabilité d’ajouter ces renseignements dans les détails de la compagnie dans Univeris. 

Prenez note que le comité d’examen de produits fera relâche pour deux semaines. Plus précisément, il n’y aura pas de processus d’approbation/d’examen de produit du 23 décembre 2024 au 3 janvier 2025 inclusivement pour les produits suivants :

• Fonds négociés en bourse (FNB)  
• Fonds alternatifs liquides 
• Produits du marché dispensé

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds de Fonds Dynamique (« DYN ») ci-dessous a été augmenté le 28 novembre 2024 :

Une mise à niveau obligatoire du système Univeris est requise le mardi 31 décembre 2024, entre 16 h et 23 h, heure de l’Est. Pendant cette période, Univeris sera indisponible.

À titre de rappel, les heures d’ouverture du siège social pendant la période des fêtes sont les suivantes :

24 décembre : de 8 h à 14 h (effectif réduit)
25 et 26 décembre : fermé
27, 30 et 31 décembre : de 8 h à 17 h
1^er janvier : fermé
2 janvier : de 8 h à 17 h (effectif réduit)

Compte tenu de la grève en cours chez Postes Canada, qui devrait se poursuivre pendant la période des fêtes, nous vous recommandons fortement à inciter vos clients à s’inscrire au portail client et à la transmission électronique de documents dès que possible, si ce n’est pas déjà fait. Ils seront ainsi assurés de recevoir leur prochain relevé trimestriel ainsi que leurs feuillets d’impôt à temps. Nous vous rappelons que les clients peuvent en tout temps modifier leurs préférences de transmission de documents sur le portail client.

Avec la fin d’année qui approche à grands pas, nous souhaitons vous rappeler quelques informations essentielles qui vous aideront à préparer cette période. 

En raison de récents changements technologiques et juridiques, les documents suivants ont été mis à jour en conséquence :

• Les formulaires d’instructions de placement pour les retraits systématiques (F51-326 pour les comptes autogérés et F51-394 pour les comptes au nom du client*), et;
  
  
• Les procédures administratives n^os 34 et 34A relatives aux programmes de retraits systématiques (PRS), pour les comptes intermédiaires/au nom du client et comptes autogérés, respectivement.

Ce communiqué a pour but de clarifier le processus de confirmation des témoins de signatures de clients sur les documents juridiques. Récemment, nous avons rencontré des problèmes concernant des documents qui ne répondaient pas aux exigences requises. 

Bonne nouvelle! Nous avons collaboré avec l’équipe de iA Clarington dans le but de vous faciliter l’accès à leur portail à l’intention des conseillers.

Il peut parfois être compliqué de trouver du contenu pertinent et actuel, ainsi que des outils et documents promotionnels, qui répondent précisément aux besoins spécifiques de vos clients. 

Pour vous aider, si vous ne le connaissez pas, notre document Matériel marketing à l’intention des clients ci-inclus résume nos ressources marketing pour les clients. 

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds de Fidelity Investments Canada s.r.i. (« FID ») ci-dessous a été augmenté le 6 décembre 2024 :

Nous vous rappelons que votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024. 

Comme vous le savez, il est essentiel de conserver des renseignements exacts et à jour sur la situation financière de vos clients. Ceci s’applique également aux détails non financiers. À titre de rappel, il est de la responsabilité du représentant de maintenir et de mettre à jour les données relatives aux clients dans Univeris, puis de transmettre tout document justificatif applicable à l’imagerie aux fins de conservation dans les dossiers du courtier. Tel que mentionné dans la communication du 7 novembre 2024, à partir de cette semaine, tous les changements non financiers transmis au siège social aux fins de traitement sont dorénavant redirigés vers l’imagerie sans intervention de la part du siège social.

En raison du conflit de travail en cours chez Postes Canada et dans l’éventualité où la grève se poursuivrait après les fêtes, nous vous recommandons fortement à encourager vos clients à s’inscrire au portail client et à la transmission électronique de documents dès maintenant, si ce n’est pas déjà fait, afin de garantir qu’ils recevront leur prochain relevé trimestriel en temps opportun. Nous vous rappelons que les clients peuvent en tout temps modifier leurs préférences de transmission de documents sur le portail client.

Veuillez noter qu’à compter du 1^er janvier 2025, conformément au Règlement modifiant le Règlement sur les régimes complémentaires de retraite (la « règlementation ») du Québec, des changements seront apportés aux comptes de fonds de revenu viager (« FRV ») du Québec dans le but d’offrir une plus grande souplesse dans l’accès de l’épargne-retraite pour les personnes âgées de 55 ans. Les changements aux comptes de FRV du Québec décrits dans la règlementation incluent ce qui suit :

Nous vous rappelons que votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024. 

Cette année, Investia vous offre à nouveau, par l’entremise de iA Groupe financier, la possibilité de bénéficier d’un prix de groupe compétitif si vous vous abonnez au logiciel d’investissement Laboratoire Morningstar Advisor de Morningstar.

La période des fêtes arrive à grands pas! Cette année, vous pouvez commander des cartes papier ou virtuelles si vous souhaitez faire parvenir vos vœux des fêtes à vos clients et partenaires d’affaires. 

Les rachats de pension sont soumis à des contraintes de temps et sont considérés comme des transferts sortants. À ce titre, ils sont soumis aux mêmes procédures et délais de traitement que toutes les autres demandes de transfert sortant.

Veuillez prendre note de la mise à jour suivante concernant la conversion de devises dans la tuile « Non conforme » du tableau de bord de l’espace conseiller.

Bonne nouvelle! Tel que discuté lors de notre dernier café-rencontre, la section de gestion des informations bancaires de clients sur l’espace conseiller a été améliorée afin d’y intégrer un outil de reconnaissance optique de caractères.

Faisant suite à différentes avancées technologiques récentes et conformément à notre engagement de répondre aux exigences règlementaires en matière de vérification, nous avons mis à jour nos trois formulaires d’ouverture de compte (pour les comptes intermédiaires/au nom du client, autogérés et autogérés CELI) et à notre formulaire de mise à jour de CVC. Vous trouverez ci-dessous un résumé des principaux changements apportés.

Avec la fin d’année qui approche à grands pas, nous souhaitons vous rappeler quelques informations essentielles qui vous aideront à préparer cette période. 

Nous souhaitons remercier tous ceux qui se sont joints à notre café-rencontre virtuel de jeudi dernier, le 14 novembre. Si vous avez manqué l’évènement, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien suivant : Café-rencontre virtuel – 14 novembre 2024

En raison du conflit de travail imminent chez Postes Canada, veuillez prendre note que la grève des services postaux pourrait commencer à minuit ce vendredi, le 15 novembre, si aucune entente n’a été conclue avec le syndicat d’ici là. À l’heure actuelle, nous ne connaissons pas les détails de la grève (tels que la durée et l’alternance régionale), mais nous vous tiendrons au courant dès que nous aurons plus d’information.

Afin de réduire l’impact d’une éventuelle interruption des services de courrier tout en garantissant le paiement des clients en temps opportun, nous vous invitons à prendre connaissance des points et des rappels importants suivants.

Une fois de plus cette année, Investia vous offre, par l’entremise de iA Groupe financier, la possibilité de bénéficier d’un prix de groupe compétitif pour un abonnement au logiciel d’investissement Laboratoire Morningstar Advisor de Morningstar.

Veuillez prendre note que nous procèderons à une maintenance de système au cours de la fin de semaine du 15 novembre prochain.

Par conséquent, Univeris, de même que l’espace conseiller, le portail client et l’application mobile Investia, seront hors service du vendredi 15 novembre 2024, 21 h, jusqu’au dimanche 17 novembre 2024, 20 h (HE).

Nous vous rappelons que si vous avez payé les frais administratifs de cette année au nom de vos clients, la 3^e et dernière charge a été effectuée aujourd’hui, le jeudi 14 novembre, qui se reflètera sur votre paie déposée le jeudi 21 novembre.

Avec la fin d’année qui approche à grands pas, nous souhaitons vous fournir des informations essentielles qui vous aideront à préparer cette période.  

Comme vous le savez déjà, votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024. 

Nous vous rappelons que, depuis le 28 août 2024, le siège social n’ajuste plus manuellement les PRS de vos clients en cas d’insuffisance de fonds. 

Nous vous rappelons que si vous avez payé les frais administratifs de cette année au nom de vos clients, la 3^e et dernière charge sera effectuée le 14 novembre prochain, qui se reflètera sur votre paie déposée le jeudi 21 novembre.

Cliquez ici pour réserver vos dates pour la Conférence nationale Investia 2025.

Nous souhaitons vous rappeler que notre prochain café-rencontre virtuel se tiendra le jeudi 14 novembre prochain, à 13 h 30 (HE).

Il est essentiel de conserver des renseignements exacts sur la situation financière de vos clients. Ceci s’applique également aux détails non financiers.

Nous sommes heureux de vous informer que le processus d’accréditation pour ce cours est désormais complété par les différentes entités réglementaires responsables. Il vous est maintenant possible de générer votre certificat sur Investia Apprentissage pour obtenir les unités de formation continue suivantes :

Comme vous le savez peut-être déjà, les employés de Postes Canada pourraient déclencher une grève dès cette fin de semaine (le 3 novembre 2024) si aucune entente n’a été conclue avec leur syndicat d'ici là. Afin de minimiser l’impact d’une interruption des services de livraison du courrier pour vos clients, vous trouverez ci-dessous quelques considérations et rappels importants.

Nous avons le plaisir de vous annoncer que trois nouveaux processus ont été ajoutés à l’outil de suivi de dossiers afin de vous permettre de consulter plus aisément le statut de ces types de demandes.

Le 18 octobre dernier, l’OCRI a publié un communiqué de presse mettant en garde les investisseurs canadiens contre un fraudeur qui se fait actuellement passer pour un employé de l’organisme de réglementation dans le but de mettre en place des stratagèmes de récupération d’argent.

Sachez que cette fraude vise spécifiquement les investisseurs. Nous vous encourageons donc à informer vos clients afin de les aider à rester vigilants et prudents.

Nous avons le plaisir de vous annoncer le lancement de notre tout nouveau microsite de continuité et de transition des affaires, qui est maintenant disponible dans l’espace conseiller sous la rubrique « Outils et ressources » de la section « Liens utiles ».

Une fois de plus cette année, Investia vous offre, par l’entremise de iA Groupe financier, la possibilité de bénéficier d’un prix de groupe compétitif pour un abonnement au logiciel d’investissement Laboratoire Morningstar Advisor de Morningstar.

Dans le but d’optimiser nos services en réduisant les temps d’attente et les demandes d’information, nous vous rappelons qu’une nouvelle option sera prochainement ajoutée à notre menu téléphonique.

Tout d’abord, nous tenons à remercier chaleureusement tous ceux qui ont participé à notre conférence nationale à La Malbaie la semaine dernière. Notre événement a été un grand succès et nous avons été ravis de vous y voir en personne!

Nous aimerions remercier tous ceux qui se sont joints à notre webinaire en direct dédié à nesto, qui a eu lieu le jeudi 19 septembre dernier.

Vous souhaitez rester au fait de l’essentiel de l’actualité économique et de ses impacts sur vos finances en moins de dix minutes? Ne cherchez pas plus loin! 

Qu’est-ce que la rédaction inclusive?
La rédaction inclusive est une adaptation de l’écriture visant à mieux refléter notre société contemporaine, laquelle valorise la diversité et l’importance de l’égalité et de la lutte contre les discriminations. Cette stratégie a pour but de modifier certaines règles conventionnelles d’écriture, comme l’emploi du masculin générique, dans le but de donner aux hommes, aux femmes et aux personnes non genrées une place équivalente dans le discours.

Nous souhaitons vous informer que la procédure administrative n° 21 – Rapports de commission a récemment été mise à jour.

Les transferts en espèces effectués dans des comptes autogérés Investia sont des sommes reçues par transfert électronique de fonds entre le courtier cédant et Investia via Fundserv, ou, encore, par chèque physique au siège social d’Investia.

Dès réception de ces fonds, le personnel du siège social les dépose dans le compte d’encaisse autogéré du client et code le dépôt comme il se doit afin de garantir l’exactitude de l’émission des reçus de contribution dans les cas où un reçu doit être émis. 

Comme vous le savez, un paiement minimum annuel est obligatoire pour tous les comptes FERR et FRV. Conformément à l’article 146.3(1) de la Loi de l’impôt sur le revenu, Investia est responsable de veiller à ce que tous les paiements minimaux soient effectués avant le dernier jour de l’année.

Nous souhaitons vous informer que les relevés du 3e trimestre (du 1er juillet au 30 septembre 2024) seront disponibles dans le portail client Investia la semaine prochaine pour tous(tes) les client(e)s inscrit(e)s à la transmission électronique de documents. Pour ceux et celles qui ne le sont pas, les relevés papier seront mis à la poste sous peu.

Suite au lancement de la nouvelle option d’achat par transfert électronique de fonds (« TEF ») dans Univeris (pour les comptes autogérés seulement), veuillez noter que la méthode de paiement par défaut dans le système est passée de « Dépôt par chèque du client » à « Dépôt TEF client ».

Nous souhaitons vous rappeler que notre Conférence virtuelle à l’intention du personnel administratif se tiendra le mardi 29 octobre et le mercredi 30 octobre 2024. La conférence inclura 2,5 heures de présentations en direct par jour, de 9 h 30 à midi (HE). 

Suite à la communication du 19 septembre dernier, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

Nous avons le plaisir d’annoncer le lancement d’une version mise à jour du Manuel des politiques et des procédures de conformité d’Investia, qui reflète les changements et les améliorations de politiques découlant de certains développements internes et réglementaires survenus au cours de l’année.    

Nous souhaitons vous informer que le Document d’information sur la relation Investia a récemment été revu et modifié.

Veuillez noter que notre formulaire de transfert T2033 a été revampé.

Dans le but d’optimiser nos services en réduisant les temps d’attente et les demandes d’information, une nouvelle option sera prochainement ajoutée à notre menu téléphonique.

Veuillez prendre note qu’à compter du vendredi 18 octobre 2024, des changements seront apportés au taux de risque de plusieurs fonds dans Univeris.

Depuis quelques mois, l’équipe des TI d’Investia travaille sur quelque chose de très excitant! Nous avons développé une toute nouvelle interface de protocole d’application (API) qui se connectera à votre CRM (Salesforce, Power BI ou Equisoft).  

Nous vous rappelons que si vous avez payé les frais administratifs de cette année au nom de vos client(e)s, la 2^e charge a été effectuée aujourd’hui, le 10 octobre, et se reflètera sur votre paie qui sera déposée la semaine prochaine, le jeudi 17 octobre.

Tel que communiqué par courriel le 19 septembre dernier, suite au récent lancement de l’option d’achat par dépôt par transfert électronique de fonds (TEF) dans les comptes autogérés, nous avons éprouvé des difficultés temporaires avec l’application de cette nouvelle fonctionnalité.

Veuillez prendre note que les problèmes ont maintenant été résolus. Nous nous excusons à nouveau de tout inconvénient engendré.

Comme vous le savez, un paiement minimum annuel est obligatoire pour tous les comptes FERR et FRV. Conformément à l’article 146.3(1) de la Loi de l’impôt sur le revenu, Investia est responsable de veiller à ce que tous les paiements minimaux soient effectués avant le dernier jour de l’année.

Veuillez prendre note que le lundi 14 octobre 2024 est l’Action de grâces est un jour férié dans plusieurs provinces, y compris en Ontario. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés, ce qui signifie qu’aucune transaction ni aucun traitement n’aura lieu ce jour-là. Nous reprendrons nos activités aux heures normales le mardi 15 octobre 2024.

Nous tenons à vous informer que nous éprouvons actuellement un problème technique concernant l’affichage des valeurs marchandes de certains certificats de placement garanti (« CPG ») dans les comptes autogérés Investia.

Plus particulièrement, les différents rapports générés à partir d’Univeris pourraient afficher une valeur marchande erronée pour les CPG ayant fait l’objet d’un transfert interne entre deux régimes autogérés Investia.

Nous rappelons à tous ceux et toutes celles qui ont payé les frais administratifs de cette année au nom de leurs client(e)s que la 2^e charge sera effectuée le 10 octobre prochain, et que celle-ci se reflètera sur votre paie qui sera déposée le jeudi 17 octobre.

Comme vous le savez peut-être déjà, Fundserv, et donc Univeris, exige que le sexe du bénéficiaire soit indiqué lors de l’ouverture d’un compte de régime enregistré d’épargne-études (REEE) contenant des fonds distincts, car le calcul de la prime est basé sur l’âge et le sexe du bénéficiaire. Par contre, en raison d’une limitation du système, cette exigence est obligatoire pour tous les bénéficiaires de REEE, qu’ils détiennent ou non des fonds distincts.

Nous sommes heureux de vous annoncer la refonte de notre formation obligatoire sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement d’activités terroristes, disponible sur Investia Apprentissage. Puisque ce sujet est une priorité pour notre industrie, il est nécessaire de compléter cette formation à chaque période de deux (2) ans afin de maintenir vos connaissances à jour et développer en continu vos compétences en lien avec l’identification des indicateurs et la déclaration des opérations douteuses.

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds de Mackenzie (« MFC-MRD ») ci-dessous a été augmenté le 27 septembre 2024 :

Comme vous le savez, dans le cadre de notre campagne d’adoption numérique, nous avons lancé en août dernier un concours offrant aux client(e)s la possibilité de gagner 1 000 $ en se connectant au portail client ou à l’application Investia. Le concours se déroulera jusqu’à la fin du mois de décembre et nous sommes très enthousiastes quant à son succès potentiel.

Tel qu’annoncé le 27 avril 2023 ainsi que dans d’autres communications, les membres du nouvel organisme d’autoréglementation du Canada ont approuvé le nouveau nom « Organisme canadien de réglementation des investissements (« OCRI ») » suite à la fusion de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (« OCRCVM ») et de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (« ACFM ») le 1^er janvier 2023.

Toujours dans l’objectif de rehausser notre niveau d’efficacité pour vous et vos client(e)s, nous souhaitons vous faire part d’un rappel important concernant les transferts internes effectués entre deux comptes autogérés Investia.

Veuillez prendre note que le lundi 30 septembre 2024, toutes les institutions bancaires seront fermées en raison de la Journée nationale de la vérité et de la réconciliation. Par conséquent, le 30 septembre sera un jour de transaction uniquement, et non de règlement.

Pour faire suite à la communication du 12 septembre 2024, nous souhaitons vous rappeler que nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières aujourd’hui, le jeudi 19 septembre 2024, afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

Suite à la communication du 29 août dernier, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

La 8e édition du grand concours philanthropique pancanadien de iA Groupe financier est maintenant lancée, et, pour l’occasion, iA remettra 500 000 $ en dons.

Cette année, le concours vise l’aide aux organismes de bienfaisance canadiens qui œuvrent dans les secteurs de la santé, de l’éducation, de l’environnement ou des services sociaux et qui soutiennent les personnes aux prises avec des enjeux sociaux tels l’itinérance, l’insécurité alimentaire, le décrochage scolaire, les dépendances, la violence, la santé mentale ou l’isolement.

Afin de vous permettre d’ouvrir les comptes de vos client(e)s avec toute la documentation nécessaire, nous vous rappelons que le document « Liste de contrôle pour formulaires (Annexe 4) » est à votre disposition. Ce document est disponible dans le centre de documents de l’espace conseiller via ce lien :  Liste de contrôle pour formulaires (Annexe 4).

Nous souhaitons remercier ceux et celles d’entre vous qui se sont joint(e)s à notre café-rencontre virtuel du jeudi 12 septembre dernier. Si vous avez manqué l’évènement, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien suivant : Café-rencontre virtuel – 12 septembre 2024

Nous sommes heureux de vous annoncer les dates de la Conférence virtuelle à l’intention du personnel administratif 2024.

Faisant suite à la communication du 5 septembre dernier, nous aimerions vous informer qu’une modification a récemment été apportée aux procédures administratives n° 47 – Transfert électronique de fonds (TEF) - Comptes autogérés Investia et n° 47A – Utiliser l’encaisse d’un compte autogéré (ouvert ou CELI) pour un achat dans un compte au nom du client. Plus particulièrement, ces procédures ont été révisées et des clarifications concernant les transferts électroniques effectués à partir des comptes bancaires de parties liées ont été ajoutées.

Bonne nouvelle! Comme annoncé précédemment, nous avons le plaisir de vous confirmer qu’à compter du 16 septembre 2024, il sera possible d’effectuer des achats par transfert électronique de fonds (« TEF ») dans les comptes autogérés Investia de vos client(e)s.

À la suite du lancement de notre outil de suivi de dossiers l’an dernier, nous avons le plaisir d’annoncer que nous avons apporté une amélioration à cet outil.

À compter du 12 septembre 2024, dans la section « Temps d’exécution », une colonne sera ajoutée à côté des délais estimés existants pour indiquer les délais de traitement actuels. Cette colonne vous permettra de consulter le statut des délais, si applicable.

Nous sommes ravis de vous présenter les nouvelles formations de groupe en ligne qui sont désormais disponibles sur Investia Apprentissage.

Pour faire suite à la communication du 5 septembre 2024, nous souhaitons vous informer que nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières le 19 septembre 2024 afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

• ayant fourni leur consentement à cet effet au 30 juin 2024 (inclusivement);
• qui ont des renseignements bancaires valides au dossier;
• dont les frais n’ont pas été prélevés par l’entremise des sociétés de fonds;
• pour lesquel(le)s les représentant(e)s ont indiqué qu’ils ou elles ne paieront pas les frais en leur nom.
  

Afin de faciliter vos transactions dans les comptes de nom du client et de répondre aux questions que vous pourriez avoir sur l’entente de traitement électronique (« ETE »), nous mettons un nouveau document à votre disposition intitulé « Lignes directrices relatives à l’ETE (comptes au nom du client seulement) ».

Le « grand renouvellement » approche – vos client(e)s sont-ils (elles) prêt(e)s pour le choc de paiement de renouvellement hypothécaire?

Des millions de propriétaires ont obtenu des taux d’intérêt très bas pendant la pandémie et sont sur le point de faire face à un réveil financier. Lorsque ces termes expireront, des paiements plus élevés pourraient sérieusement peser sur leur budget. Êtes-vous équipé pour guider vos client(e)s à travers cette transition tumultueuse? 

Nous souhaitons vous informer que pendant la semaine du 16 septembre 2024, nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

Nous avons le plaisir d’annoncer le lancement d’une toute nouvelle adresse de courriel dédiée au traitement de successions : successions@investia.ca, à compter du 9 septembre 2024. Ce nouveau canal vous permettra de communiquer directement avec notre équipe de spécialistes des successions afin que vous puissiez bénéficier de leur expertise dans les meilleurs délais.

Le « grand renouvellement » approche – vos client(e)s sont-ils (elles) prêt(e)s pour le choc de paiement de renouvellement hypothécaire?

Des millions de propriétaires ont obtenu des taux d’intérêt très bas pendant la pandémie et sont sur le point de faire face à un réveil financier. Lorsque ces termes expireront, des paiements plus élevés pourraient sérieusement peser sur leur budget. Êtes-vous équipé pour guider vos client(e)s à travers cette transition tumultueuse? 

Nous aimerions vous informer qu’une modification a récemment été apportée à la procédure administrative n° 47A – Utiliser l’encaisse d’un compte autogéré (ouvert ou CELI) pour un achat dans un compte au nom du client. Plus particulièrement, cette procédure a été revue afin qu’elle puisse dorénavant s’appliquer aux comptes ouverts et aux CELI autogérés qui détiennent des actifs dans les régimes, alors qu’auparavant cette procédure était réservée aux comptes ouverts aux fins d’encaisse seulement.

Nous vous rappelons qu’en règle générale, lorsque vous êtes nommé(e) exécuteur(trice) ou liquidateur(trice) testamentaire de la succession d’un(e) de vos client(e)s, ce ou cette client(e) doit être transféré(e) vers un autre courtier.

Vous avez manqué ces communications pendant vos vacances cet été? Voici deux initiatives lancées par notre équipe de conformité en juin et juillet derniers pour faciliter vos activités quotidiennes.

Nous souhaitons vous rappeler que notre prochain café-rencontre virtuel se tiendra le jeudi 12 septembre prochain, à 9 h 30 (HE).

Nous vous rappelons qu’un nouvel outil de production de rapports est disponible sur l’espace conseiller Investia. Lancé au cours de la semaine du 12 août dernier (réf. communication du 1er août 2024), cet outil vous permet de générer des rapports utiles pour votre pratique, dont le rapport « Facture de frais de services-conseils (honoraires) », qui a été mis à votre disposition au moment du lancement.

Suite à la communication du 1er août dernier, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

Veuillez prendre note qu’à compter du vendredi 30 août 2024, des changements seront apportés au taux de risque et à la catégorie d’actifs de plusieurs fonds dans Univeris.

Suite à la communication du 20 juin 2024, nous souhaitons vous informer qu’à compter du mardi 3 septembre 2024, le service clientèle reprendra ses heures d’ouverture habituelles, soit de 8 h à 18 h (heure de l’Est).

Veuillez prendre note que le lundi 2 septembre 2024 est la fête du Travail et un jour férié dans l’ensemble des provinces. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés et aucune transaction et aucun règlement n’auront lieu ce jour-là. Nous reprendrons nos activités aux heures normales le mardi 3 septembre 2024. 

Suite à la communication du 27 juin dernier, nous vous rappelons qu’à compter du 28 août 2024, le siège social n’ajustera plus manuellement les PRS de vos client(e)s en cas d’insuffisance de fonds. Ceci s’appliquera dès le cycle de paiement du 5 septembre 2024 et pour tout PRS subséquent. 

Afin de promouvoir l’adoption numérique, nous vous rappelons qu’un concours a été lancé le 7 août dernier afin de permettre aux client(e)s de courir la chance de gagner 1000 $ via une simple connexion au portail client ou à l’appli Investia. Un montant de 1000 $ en argent sera tiré chaque mois d’ici décembre parmi tous ceux et celles qui se seront connecté(e)s au moins une fois durant le mois.

Pour ceux et celles d’entre vous qui ne le sauraient peut-être pas, notre initiative de gestion globale des client(e)s a été lancée le 18 juillet dernier (réf. communiqué « Lancement de la gestion globale du client »).

Suite à la communication du 27 juin dernier, nous vous rappelons qu’à compter du 28 août 2024, le siège social n’ajustera plus manuellement les PRS de vos client(e)s en cas d’insuffisance de fonds. Ceci s’appliquera dès le cycle de paiement du 5 septembre 2024 et pour tout PRS subséquent. 

Suite à la communication du 25 juillet dernier, nous souhaitons vous rappeler que le cycle de règlement est passé de T+2 à T+1 en date du 27 mai 2024.

Nous avons le plaisir de vous informer qu’un tout nouveau document marketing à l’intention des client(e)s a été mis à votre disposition : le profil corporatif Investia. Ce document promotionnel de 4 pages procure un survol d’Investia et des services que nous offrons en tant que courtier et qui nous distinguent en termes d’expérience client. 

Avez-vous commencé à l’utiliser? Lancé le 27 juin 2024, notre outil de mise à jour automatique de CVC permet aux client(e)s de passer en revue leur profil CVC aisément, rapidement et en toute sécurité par l’entremise de leur portail client, et aux représentant(e)s d’approuver le CVC beaucoup plus efficacement.

Après avoir fait relâche pendant la saison estivale, nos cafés-rencontres virtuels sont maintenant de retour!

Le 29 avril dernier, Investia a mis en place un nouveau processus permettant l’ajout des renseignements bancaires de client(e)s dans Univeris à partir de l’espace conseiller. Maintenant que le processus est en place depuis quelques mois, nous aimerions profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques étapes clés à effectuer afin d’assurer un processus sans heurts autant pour les représentant(e)s que pour le personnel du siège social. 

Faisant suite à la communication du 1er août dernier, veuillez prendre note que notre concours aux client(e)s a été lancé hier, le mercredi 7 août.  Afin de promouvoir l’adoption numérique, notre concours permettra aux client(e)s de courir la chance de gagner 1000 $ via une simple connexion au portail client ou à l’application mobile Investia. Tout ce qu’ils (elles) doivent faire est de se connecter sur le portail ou sur l’appli! Un montant de 1000 $ sera offert une fois par mois d’ici la fin du concours, le 31 décembre 2024.

Nous avons le plaisir de partager avec vous une excellente nouvelle concernant le processus d’identification des client(e)s en gestion globale. Comme vous le savez, nous avions précédemment annoncé que l’utilisation du symbole (*) pour identifier ces client(e)s était une mesure temporaire. Après analyse, nous avons trouvé une méthode plus simple et permanente pour faciliter ce processus.