Le 360

Cliquez ici pour obtenir un résumé d’informations essentielles qui vous aideront à préparer votre campagne REER de cette année.

Voici quelques rappels importants concernant le processus de traitement de demandes de lettres d’indemnité.

Dans le but d’harmoniser le traitement des demandes de succession et d’assurer la liquidation rapide du compte d’un client décédé auprès de l’exécuteur/du liquidateur testamentaire et/ou des bénéficiaires, voici quatre conseils pratiques :

Comme vous le savez peut-être déjà, la Norme 54-101 vise à offrir une protection accrue aux investisseurs en règlementant le partage des données personnelles avec différentes organisations, dont, en autres, les émetteurs de fonds négociés en bourse (« FNB »). 

Dans le cadre de cette initiative, nous devons obtenir l’autorisation explicite de nos clients pour la transmission de leurs informations personnelles à ces entités, ou leur refus. 

Nous sommes ravis de vous présenter l’ensemble des formations de groupe en ligne offertes pour ce trimestre sur Investia Apprentissage (Comment s’inscrire?).

Cliquez ici pour lire le message des fêtes de Louis, rempli de reconnaissance et de réflexions inspirantes pour l’année à venir.

Joyeuses fêtes!

Comme vous le savez peut-être déjà, Postes Canada a repris ses activités le 17 décembre dernier, mais des retards dans la livraison du courrier sont à prévoir au cours des prochaines semaines. 

Nous souhaitons remercier tous ceux qui se sont joints à notre café-rencontre virtuel de jeudi dernier. Si vous avez manqué l’évènement, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien suivant : 

Afin de garantir que les dossiers de nos clients sont à jour et conformes, de plus en plus de sociétés de fonds exigent dorénavant le numéro d’entreprise fédéral, en plus du NEQ pour le Québec. Certaines de ces sociétés de fonds ont déjà pris contact avec vous à ce sujet. Par conséquent, nous vous rappelons qu’il est de votre responsabilité d’ajouter ces renseignements dans les détails de la compagnie dans Univeris. 

Prenez note que le comité d’examen de produits fera relâche pour deux semaines. Plus précisément, il n’y aura pas de processus d’approbation/d’examen de produit du 23 décembre 2024 au 3 janvier 2025 inclusivement pour les produits suivants :

• Fonds négociés en bourse (FNB)  
• Fonds alternatifs liquides 
• Produits du marché dispensé

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds de Fonds Dynamique (« DYN ») ci-dessous a été augmenté le 28 novembre 2024 :

Une mise à niveau obligatoire du système Univeris est requise le mardi 31 décembre 2024, entre 16 h et 23 h, heure de l’Est. Pendant cette période, Univeris sera indisponible.

À titre de rappel, les heures d’ouverture du siège social pendant la période des fêtes sont les suivantes :

24 décembre : de 8 h à 14 h (effectif réduit)
25 et 26 décembre : fermé
27, 30 et 31 décembre : de 8 h à 17 h
1^er janvier : fermé
2 janvier : de 8 h à 17 h (effectif réduit)

Compte tenu de la grève en cours chez Postes Canada, qui devrait se poursuivre pendant la période des fêtes, nous vous recommandons fortement à inciter vos clients à s’inscrire au portail client et à la transmission électronique de documents dès que possible, si ce n’est pas déjà fait. Ils seront ainsi assurés de recevoir leur prochain relevé trimestriel ainsi que leurs feuillets d’impôt à temps. Nous vous rappelons que les clients peuvent en tout temps modifier leurs préférences de transmission de documents sur le portail client.

Avec la fin d’année qui approche à grands pas, nous souhaitons vous rappeler quelques informations essentielles qui vous aideront à préparer cette période. 

En raison de récents changements technologiques et juridiques, les documents suivants ont été mis à jour en conséquence :

• Les formulaires d’instructions de placement pour les retraits systématiques (F51-326 pour les comptes autogérés et F51-394 pour les comptes au nom du client*), et;
  
  
• Les procédures administratives n^os 34 et 34A relatives aux programmes de retraits systématiques (PRS), pour les comptes intermédiaires/au nom du client et comptes autogérés, respectivement.

Ce communiqué a pour but de clarifier le processus de confirmation des témoins de signatures de clients sur les documents juridiques. Récemment, nous avons rencontré des problèmes concernant des documents qui ne répondaient pas aux exigences requises. 

Bonne nouvelle! Nous avons collaboré avec l’équipe de iA Clarington dans le but de vous faciliter l’accès à leur portail à l’intention des conseillers.

Il peut parfois être compliqué de trouver du contenu pertinent et actuel, ainsi que des outils et documents promotionnels, qui répondent précisément aux besoins spécifiques de vos clients. 

Pour vous aider, si vous ne le connaissez pas, notre document Matériel marketing à l’intention des clients ci-inclus résume nos ressources marketing pour les clients. 

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds de Fidelity Investments Canada s.r.i. (« FID ») ci-dessous a été augmenté le 6 décembre 2024 :

Nous vous rappelons que votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024. 

Comme vous le savez, il est essentiel de conserver des renseignements exacts et à jour sur la situation financière de vos clients. Ceci s’applique également aux détails non financiers. À titre de rappel, il est de la responsabilité du représentant de maintenir et de mettre à jour les données relatives aux clients dans Univeris, puis de transmettre tout document justificatif applicable à l’imagerie aux fins de conservation dans les dossiers du courtier. Tel que mentionné dans la communication du 7 novembre 2024, à partir de cette semaine, tous les changements non financiers transmis au siège social aux fins de traitement sont dorénavant redirigés vers l’imagerie sans intervention de la part du siège social.

En raison du conflit de travail en cours chez Postes Canada et dans l’éventualité où la grève se poursuivrait après les fêtes, nous vous recommandons fortement à encourager vos clients à s’inscrire au portail client et à la transmission électronique de documents dès maintenant, si ce n’est pas déjà fait, afin de garantir qu’ils recevront leur prochain relevé trimestriel en temps opportun. Nous vous rappelons que les clients peuvent en tout temps modifier leurs préférences de transmission de documents sur le portail client.

Veuillez noter qu’à compter du 1^er janvier 2025, conformément au Règlement modifiant le Règlement sur les régimes complémentaires de retraite (la « règlementation ») du Québec, des changements seront apportés aux comptes de fonds de revenu viager (« FRV ») du Québec dans le but d’offrir une plus grande souplesse dans l’accès de l’épargne-retraite pour les personnes âgées de 55 ans. Les changements aux comptes de FRV du Québec décrits dans la règlementation incluent ce qui suit :

Nous vous rappelons que votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024. 

Cette année, Investia vous offre à nouveau, par l’entremise de iA Groupe financier, la possibilité de bénéficier d’un prix de groupe compétitif si vous vous abonnez au logiciel d’investissement Laboratoire Morningstar Advisor de Morningstar.

La période des fêtes arrive à grands pas! Cette année, vous pouvez commander des cartes papier ou virtuelles si vous souhaitez faire parvenir vos vœux des fêtes à vos clients et partenaires d’affaires. 

Les rachats de pension sont soumis à des contraintes de temps et sont considérés comme des transferts sortants. À ce titre, ils sont soumis aux mêmes procédures et délais de traitement que toutes les autres demandes de transfert sortant.

Veuillez prendre note de la mise à jour suivante concernant la conversion de devises dans la tuile « Non conforme » du tableau de bord de l’espace conseiller.

Bonne nouvelle! Tel que discuté lors de notre dernier café-rencontre, la section de gestion des informations bancaires de clients sur l’espace conseiller a été améliorée afin d’y intégrer un outil de reconnaissance optique de caractères.

Faisant suite à différentes avancées technologiques récentes et conformément à notre engagement de répondre aux exigences règlementaires en matière de vérification, nous avons mis à jour nos trois formulaires d’ouverture de compte (pour les comptes intermédiaires/au nom du client, autogérés et autogérés CELI) et à notre formulaire de mise à jour de CVC. Vous trouverez ci-dessous un résumé des principaux changements apportés.

Avec la fin d’année qui approche à grands pas, nous souhaitons vous rappeler quelques informations essentielles qui vous aideront à préparer cette période. 

Nous souhaitons remercier tous ceux qui se sont joints à notre café-rencontre virtuel de jeudi dernier, le 14 novembre. Si vous avez manqué l’évènement, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien suivant : Café-rencontre virtuel – 14 novembre 2024

En raison du conflit de travail imminent chez Postes Canada, veuillez prendre note que la grève des services postaux pourrait commencer à minuit ce vendredi, le 15 novembre, si aucune entente n’a été conclue avec le syndicat d’ici là. À l’heure actuelle, nous ne connaissons pas les détails de la grève (tels que la durée et l’alternance régionale), mais nous vous tiendrons au courant dès que nous aurons plus d’information.

Afin de réduire l’impact d’une éventuelle interruption des services de courrier tout en garantissant le paiement des clients en temps opportun, nous vous invitons à prendre connaissance des points et des rappels importants suivants.

Une fois de plus cette année, Investia vous offre, par l’entremise de iA Groupe financier, la possibilité de bénéficier d’un prix de groupe compétitif pour un abonnement au logiciel d’investissement Laboratoire Morningstar Advisor de Morningstar.

Veuillez prendre note que nous procèderons à une maintenance de système au cours de la fin de semaine du 15 novembre prochain.

Par conséquent, Univeris, de même que l’espace conseiller, le portail client et l’application mobile Investia, seront hors service du vendredi 15 novembre 2024, 21 h, jusqu’au dimanche 17 novembre 2024, 20 h (HE).

Nous vous rappelons que si vous avez payé les frais administratifs de cette année au nom de vos clients, la 3^e et dernière charge a été effectuée aujourd’hui, le jeudi 14 novembre, qui se reflètera sur votre paie déposée le jeudi 21 novembre.

Avec la fin d’année qui approche à grands pas, nous souhaitons vous fournir des informations essentielles qui vous aideront à préparer cette période.  

Comme vous le savez déjà, votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024. 

Nous vous rappelons que, depuis le 28 août 2024, le siège social n’ajuste plus manuellement les PRS de vos clients en cas d’insuffisance de fonds. 

Nous vous rappelons que si vous avez payé les frais administratifs de cette année au nom de vos clients, la 3^e et dernière charge sera effectuée le 14 novembre prochain, qui se reflètera sur votre paie déposée le jeudi 21 novembre.

Cliquez ici pour réserver vos dates pour la Conférence nationale Investia 2025.

Nous souhaitons vous rappeler que notre prochain café-rencontre virtuel se tiendra le jeudi 14 novembre prochain, à 13 h 30 (HE).

Il est essentiel de conserver des renseignements exacts sur la situation financière de vos clients. Ceci s’applique également aux détails non financiers.

Nous sommes heureux de vous informer que le processus d’accréditation pour ce cours est désormais complété par les différentes entités réglementaires responsables. Il vous est maintenant possible de générer votre certificat sur Investia Apprentissage pour obtenir les unités de formation continue suivantes :

Comme vous le savez peut-être déjà, les employés de Postes Canada pourraient déclencher une grève dès cette fin de semaine (le 3 novembre 2024) si aucune entente n’a été conclue avec leur syndicat d'ici là. Afin de minimiser l’impact d’une interruption des services de livraison du courrier pour vos clients, vous trouverez ci-dessous quelques considérations et rappels importants.

Nous avons le plaisir de vous annoncer que trois nouveaux processus ont été ajoutés à l’outil de suivi de dossiers afin de vous permettre de consulter plus aisément le statut de ces types de demandes.

Le 18 octobre dernier, l’OCRI a publié un communiqué de presse mettant en garde les investisseurs canadiens contre un fraudeur qui se fait actuellement passer pour un employé de l’organisme de réglementation dans le but de mettre en place des stratagèmes de récupération d’argent.

Sachez que cette fraude vise spécifiquement les investisseurs. Nous vous encourageons donc à informer vos clients afin de les aider à rester vigilants et prudents.

Nous avons le plaisir de vous annoncer le lancement de notre tout nouveau microsite de continuité et de transition des affaires, qui est maintenant disponible dans l’espace conseiller sous la rubrique « Outils et ressources » de la section « Liens utiles ».

Une fois de plus cette année, Investia vous offre, par l’entremise de iA Groupe financier, la possibilité de bénéficier d’un prix de groupe compétitif pour un abonnement au logiciel d’investissement Laboratoire Morningstar Advisor de Morningstar.

Dans le but d’optimiser nos services en réduisant les temps d’attente et les demandes d’information, nous vous rappelons qu’une nouvelle option sera prochainement ajoutée à notre menu téléphonique.

Tout d’abord, nous tenons à remercier chaleureusement tous ceux qui ont participé à notre conférence nationale à La Malbaie la semaine dernière. Notre événement a été un grand succès et nous avons été ravis de vous y voir en personne!

Nous aimerions remercier tous ceux qui se sont joints à notre webinaire en direct dédié à nesto, qui a eu lieu le jeudi 19 septembre dernier.

Vous souhaitez rester au fait de l’essentiel de l’actualité économique et de ses impacts sur vos finances en moins de dix minutes? Ne cherchez pas plus loin! 

Qu’est-ce que la rédaction inclusive?
La rédaction inclusive est une adaptation de l’écriture visant à mieux refléter notre société contemporaine, laquelle valorise la diversité et l’importance de l’égalité et de la lutte contre les discriminations. Cette stratégie a pour but de modifier certaines règles conventionnelles d’écriture, comme l’emploi du masculin générique, dans le but de donner aux hommes, aux femmes et aux personnes non genrées une place équivalente dans le discours.

Nous souhaitons vous informer que la procédure administrative n° 21 – Rapports de commission a récemment été mise à jour.

Les transferts en espèces effectués dans des comptes autogérés Investia sont des sommes reçues par transfert électronique de fonds entre le courtier cédant et Investia via Fundserv, ou, encore, par chèque physique au siège social d’Investia.

Dès réception de ces fonds, le personnel du siège social les dépose dans le compte d’encaisse autogéré du client et code le dépôt comme il se doit afin de garantir l’exactitude de l’émission des reçus de contribution dans les cas où un reçu doit être émis. 

Comme vous le savez, un paiement minimum annuel est obligatoire pour tous les comptes FERR et FRV. Conformément à l’article 146.3(1) de la Loi de l’impôt sur le revenu, Investia est responsable de veiller à ce que tous les paiements minimaux soient effectués avant le dernier jour de l’année.

Nous souhaitons vous informer que les relevés du 3e trimestre (du 1er juillet au 30 septembre 2024) seront disponibles dans le portail client Investia la semaine prochaine pour tous(tes) les client(e)s inscrit(e)s à la transmission électronique de documents. Pour ceux et celles qui ne le sont pas, les relevés papier seront mis à la poste sous peu.

Suite au lancement de la nouvelle option d’achat par transfert électronique de fonds (« TEF ») dans Univeris (pour les comptes autogérés seulement), veuillez noter que la méthode de paiement par défaut dans le système est passée de « Dépôt par chèque du client » à « Dépôt TEF client ».

Nous souhaitons vous rappeler que notre Conférence virtuelle à l’intention du personnel administratif se tiendra le mardi 29 octobre et le mercredi 30 octobre 2024. La conférence inclura 2,5 heures de présentations en direct par jour, de 9 h 30 à midi (HE). 

Suite à la communication du 19 septembre dernier, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

Nous avons le plaisir d’annoncer le lancement d’une version mise à jour du Manuel des politiques et des procédures de conformité d’Investia, qui reflète les changements et les améliorations de politiques découlant de certains développements internes et réglementaires survenus au cours de l’année.    

Nous souhaitons vous informer que le Document d’information sur la relation Investia a récemment été revu et modifié.

Veuillez noter que notre formulaire de transfert T2033 a été revampé.

Dans le but d’optimiser nos services en réduisant les temps d’attente et les demandes d’information, une nouvelle option sera prochainement ajoutée à notre menu téléphonique.

Veuillez prendre note qu’à compter du vendredi 18 octobre 2024, des changements seront apportés au taux de risque de plusieurs fonds dans Univeris.

Depuis quelques mois, l’équipe des TI d’Investia travaille sur quelque chose de très excitant! Nous avons développé une toute nouvelle interface de protocole d’application (API) qui se connectera à votre CRM (Salesforce, Power BI ou Equisoft).  

Nous vous rappelons que si vous avez payé les frais administratifs de cette année au nom de vos client(e)s, la 2^e charge a été effectuée aujourd’hui, le 10 octobre, et se reflètera sur votre paie qui sera déposée la semaine prochaine, le jeudi 17 octobre.

Tel que communiqué par courriel le 19 septembre dernier, suite au récent lancement de l’option d’achat par dépôt par transfert électronique de fonds (TEF) dans les comptes autogérés, nous avons éprouvé des difficultés temporaires avec l’application de cette nouvelle fonctionnalité.

Veuillez prendre note que les problèmes ont maintenant été résolus. Nous nous excusons à nouveau de tout inconvénient engendré.

Comme vous le savez, un paiement minimum annuel est obligatoire pour tous les comptes FERR et FRV. Conformément à l’article 146.3(1) de la Loi de l’impôt sur le revenu, Investia est responsable de veiller à ce que tous les paiements minimaux soient effectués avant le dernier jour de l’année.

Veuillez prendre note que le lundi 14 octobre 2024 est l’Action de grâces est un jour férié dans plusieurs provinces, y compris en Ontario. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés, ce qui signifie qu’aucune transaction ni aucun traitement n’aura lieu ce jour-là. Nous reprendrons nos activités aux heures normales le mardi 15 octobre 2024.

Nous tenons à vous informer que nous éprouvons actuellement un problème technique concernant l’affichage des valeurs marchandes de certains certificats de placement garanti (« CPG ») dans les comptes autogérés Investia.

Plus particulièrement, les différents rapports générés à partir d’Univeris pourraient afficher une valeur marchande erronée pour les CPG ayant fait l’objet d’un transfert interne entre deux régimes autogérés Investia.

Nous rappelons à tous ceux et toutes celles qui ont payé les frais administratifs de cette année au nom de leurs client(e)s que la 2^e charge sera effectuée le 10 octobre prochain, et que celle-ci se reflètera sur votre paie qui sera déposée le jeudi 17 octobre.

Comme vous le savez peut-être déjà, Fundserv, et donc Univeris, exige que le sexe du bénéficiaire soit indiqué lors de l’ouverture d’un compte de régime enregistré d’épargne-études (REEE) contenant des fonds distincts, car le calcul de la prime est basé sur l’âge et le sexe du bénéficiaire. Par contre, en raison d’une limitation du système, cette exigence est obligatoire pour tous les bénéficiaires de REEE, qu’ils détiennent ou non des fonds distincts.

Nous sommes heureux de vous annoncer la refonte de notre formation obligatoire sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement d’activités terroristes, disponible sur Investia Apprentissage. Puisque ce sujet est une priorité pour notre industrie, il est nécessaire de compléter cette formation à chaque période de deux (2) ans afin de maintenir vos connaissances à jour et développer en continu vos compétences en lien avec l’identification des indicateurs et la déclaration des opérations douteuses.

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds de Mackenzie (« MFC-MRD ») ci-dessous a été augmenté le 27 septembre 2024 :

Comme vous le savez, dans le cadre de notre campagne d’adoption numérique, nous avons lancé en août dernier un concours offrant aux client(e)s la possibilité de gagner 1 000 $ en se connectant au portail client ou à l’application Investia. Le concours se déroulera jusqu’à la fin du mois de décembre et nous sommes très enthousiastes quant à son succès potentiel.

Tel qu’annoncé le 27 avril 2023 ainsi que dans d’autres communications, les membres du nouvel organisme d’autoréglementation du Canada ont approuvé le nouveau nom « Organisme canadien de réglementation des investissements (« OCRI ») » suite à la fusion de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (« OCRCVM ») et de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (« ACFM ») le 1^er janvier 2023.

Toujours dans l’objectif de rehausser notre niveau d’efficacité pour vous et vos client(e)s, nous souhaitons vous faire part d’un rappel important concernant les transferts internes effectués entre deux comptes autogérés Investia.

Veuillez prendre note que le lundi 30 septembre 2024, toutes les institutions bancaires seront fermées en raison de la Journée nationale de la vérité et de la réconciliation. Par conséquent, le 30 septembre sera un jour de transaction uniquement, et non de règlement.

Pour faire suite à la communication du 12 septembre 2024, nous souhaitons vous rappeler que nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières aujourd’hui, le jeudi 19 septembre 2024, afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

Suite à la communication du 29 août dernier, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

La 8e édition du grand concours philanthropique pancanadien de iA Groupe financier est maintenant lancée, et, pour l’occasion, iA remettra 500 000 $ en dons.

Cette année, le concours vise l’aide aux organismes de bienfaisance canadiens qui œuvrent dans les secteurs de la santé, de l’éducation, de l’environnement ou des services sociaux et qui soutiennent les personnes aux prises avec des enjeux sociaux tels l’itinérance, l’insécurité alimentaire, le décrochage scolaire, les dépendances, la violence, la santé mentale ou l’isolement.

Afin de vous permettre d’ouvrir les comptes de vos client(e)s avec toute la documentation nécessaire, nous vous rappelons que le document « Liste de contrôle pour formulaires (Annexe 4) » est à votre disposition. Ce document est disponible dans le centre de documents de l’espace conseiller via ce lien :  Liste de contrôle pour formulaires (Annexe 4).

Nous souhaitons remercier ceux et celles d’entre vous qui se sont joint(e)s à notre café-rencontre virtuel du jeudi 12 septembre dernier. Si vous avez manqué l’évènement, nous vous invitons à écouter l’enregistrement à partir du lien suivant : Café-rencontre virtuel – 12 septembre 2024

Nous sommes heureux de vous annoncer les dates de la Conférence virtuelle à l’intention du personnel administratif 2024.

Faisant suite à la communication du 5 septembre dernier, nous aimerions vous informer qu’une modification a récemment été apportée aux procédures administratives n° 47 – Transfert électronique de fonds (TEF) - Comptes autogérés Investia et n° 47A – Utiliser l’encaisse d’un compte autogéré (ouvert ou CELI) pour un achat dans un compte au nom du client. Plus particulièrement, ces procédures ont été révisées et des clarifications concernant les transferts électroniques effectués à partir des comptes bancaires de parties liées ont été ajoutées.

Bonne nouvelle! Comme annoncé précédemment, nous avons le plaisir de vous confirmer qu’à compter du 16 septembre 2024, il sera possible d’effectuer des achats par transfert électronique de fonds (« TEF ») dans les comptes autogérés Investia de vos client(e)s.

À la suite du lancement de notre outil de suivi de dossiers l’an dernier, nous avons le plaisir d’annoncer que nous avons apporté une amélioration à cet outil.

À compter du 12 septembre 2024, dans la section « Temps d’exécution », une colonne sera ajoutée à côté des délais estimés existants pour indiquer les délais de traitement actuels. Cette colonne vous permettra de consulter le statut des délais, si applicable.

Nous sommes ravis de vous présenter les nouvelles formations de groupe en ligne qui sont désormais disponibles sur Investia Apprentissage.

Pour faire suite à la communication du 5 septembre 2024, nous souhaitons vous informer que nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières le 19 septembre 2024 afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

• ayant fourni leur consentement à cet effet au 30 juin 2024 (inclusivement);
• qui ont des renseignements bancaires valides au dossier;
• dont les frais n’ont pas été prélevés par l’entremise des sociétés de fonds;
• pour lesquel(le)s les représentant(e)s ont indiqué qu’ils ou elles ne paieront pas les frais en leur nom.
  

Afin de faciliter vos transactions dans les comptes de nom du client et de répondre aux questions que vous pourriez avoir sur l’entente de traitement électronique (« ETE »), nous mettons un nouveau document à votre disposition intitulé « Lignes directrices relatives à l’ETE (comptes au nom du client seulement) ».

Le « grand renouvellement » approche – vos client(e)s sont-ils (elles) prêt(e)s pour le choc de paiement de renouvellement hypothécaire?

Des millions de propriétaires ont obtenu des taux d’intérêt très bas pendant la pandémie et sont sur le point de faire face à un réveil financier. Lorsque ces termes expireront, des paiements plus élevés pourraient sérieusement peser sur leur budget. Êtes-vous équipé pour guider vos client(e)s à travers cette transition tumultueuse? 

Nous souhaitons vous informer que pendant la semaine du 16 septembre 2024, nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

Nous avons le plaisir d’annoncer le lancement d’une toute nouvelle adresse de courriel dédiée au traitement de successions : successions@investia.ca, à compter du 9 septembre 2024. Ce nouveau canal vous permettra de communiquer directement avec notre équipe de spécialistes des successions afin que vous puissiez bénéficier de leur expertise dans les meilleurs délais.

Le « grand renouvellement » approche – vos client(e)s sont-ils (elles) prêt(e)s pour le choc de paiement de renouvellement hypothécaire?

Des millions de propriétaires ont obtenu des taux d’intérêt très bas pendant la pandémie et sont sur le point de faire face à un réveil financier. Lorsque ces termes expireront, des paiements plus élevés pourraient sérieusement peser sur leur budget. Êtes-vous équipé pour guider vos client(e)s à travers cette transition tumultueuse? 

Nous aimerions vous informer qu’une modification a récemment été apportée à la procédure administrative n° 47A – Utiliser l’encaisse d’un compte autogéré (ouvert ou CELI) pour un achat dans un compte au nom du client. Plus particulièrement, cette procédure a été revue afin qu’elle puisse dorénavant s’appliquer aux comptes ouverts et aux CELI autogérés qui détiennent des actifs dans les régimes, alors qu’auparavant cette procédure était réservée aux comptes ouverts aux fins d’encaisse seulement.

Nous vous rappelons qu’en règle générale, lorsque vous êtes nommé(e) exécuteur(trice) ou liquidateur(trice) testamentaire de la succession d’un(e) de vos client(e)s, ce ou cette client(e) doit être transféré(e) vers un autre courtier.

Vous avez manqué ces communications pendant vos vacances cet été? Voici deux initiatives lancées par notre équipe de conformité en juin et juillet derniers pour faciliter vos activités quotidiennes.

Nous souhaitons vous rappeler que notre prochain café-rencontre virtuel se tiendra le jeudi 12 septembre prochain, à 9 h 30 (HE).

Nous vous rappelons qu’un nouvel outil de production de rapports est disponible sur l’espace conseiller Investia. Lancé au cours de la semaine du 12 août dernier (réf. communication du 1er août 2024), cet outil vous permet de générer des rapports utiles pour votre pratique, dont le rapport « Facture de frais de services-conseils (honoraires) », qui a été mis à votre disposition au moment du lancement.

Suite à la communication du 1er août dernier, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

Veuillez prendre note qu’à compter du vendredi 30 août 2024, des changements seront apportés au taux de risque et à la catégorie d’actifs de plusieurs fonds dans Univeris.

Suite à la communication du 20 juin 2024, nous souhaitons vous informer qu’à compter du mardi 3 septembre 2024, le service clientèle reprendra ses heures d’ouverture habituelles, soit de 8 h à 18 h (heure de l’Est).

Veuillez prendre note que le lundi 2 septembre 2024 est la fête du Travail et un jour férié dans l’ensemble des provinces. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés et aucune transaction et aucun règlement n’auront lieu ce jour-là. Nous reprendrons nos activités aux heures normales le mardi 3 septembre 2024. 

Suite à la communication du 27 juin dernier, nous vous rappelons qu’à compter du 28 août 2024, le siège social n’ajustera plus manuellement les PRS de vos client(e)s en cas d’insuffisance de fonds. Ceci s’appliquera dès le cycle de paiement du 5 septembre 2024 et pour tout PRS subséquent. 

Afin de promouvoir l’adoption numérique, nous vous rappelons qu’un concours a été lancé le 7 août dernier afin de permettre aux client(e)s de courir la chance de gagner 1000 $ via une simple connexion au portail client ou à l’appli Investia. Un montant de 1000 $ en argent sera tiré chaque mois d’ici décembre parmi tous ceux et celles qui se seront connecté(e)s au moins une fois durant le mois.

Pour ceux et celles d’entre vous qui ne le sauraient peut-être pas, notre initiative de gestion globale des client(e)s a été lancée le 18 juillet dernier (réf. communiqué « Lancement de la gestion globale du client »).

Suite à la communication du 27 juin dernier, nous vous rappelons qu’à compter du 28 août 2024, le siège social n’ajustera plus manuellement les PRS de vos client(e)s en cas d’insuffisance de fonds. Ceci s’appliquera dès le cycle de paiement du 5 septembre 2024 et pour tout PRS subséquent. 

Suite à la communication du 25 juillet dernier, nous souhaitons vous rappeler que le cycle de règlement est passé de T+2 à T+1 en date du 27 mai 2024.

Nous avons le plaisir de vous informer qu’un tout nouveau document marketing à l’intention des client(e)s a été mis à votre disposition : le profil corporatif Investia. Ce document promotionnel de 4 pages procure un survol d’Investia et des services que nous offrons en tant que courtier et qui nous distinguent en termes d’expérience client. 

Avez-vous commencé à l’utiliser? Lancé le 27 juin 2024, notre outil de mise à jour automatique de CVC permet aux client(e)s de passer en revue leur profil CVC aisément, rapidement et en toute sécurité par l’entremise de leur portail client, et aux représentant(e)s d’approuver le CVC beaucoup plus efficacement.

Après avoir fait relâche pendant la saison estivale, nos cafés-rencontres virtuels sont maintenant de retour!

Le 29 avril dernier, Investia a mis en place un nouveau processus permettant l’ajout des renseignements bancaires de client(e)s dans Univeris à partir de l’espace conseiller. Maintenant que le processus est en place depuis quelques mois, nous aimerions profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques étapes clés à effectuer afin d’assurer un processus sans heurts autant pour les représentant(e)s que pour le personnel du siège social. 

Faisant suite à la communication du 1er août dernier, veuillez prendre note que notre concours aux client(e)s a été lancé hier, le mercredi 7 août.  Afin de promouvoir l’adoption numérique, notre concours permettra aux client(e)s de courir la chance de gagner 1000 $ via une simple connexion au portail client ou à l’application mobile Investia. Tout ce qu’ils (elles) doivent faire est de se connecter sur le portail ou sur l’appli! Un montant de 1000 $ sera offert une fois par mois d’ici la fin du concours, le 31 décembre 2024.

Nous avons le plaisir de partager avec vous une excellente nouvelle concernant le processus d’identification des client(e)s en gestion globale. Comme vous le savez, nous avions précédemment annoncé que l’utilisation du symbole (*) pour identifier ces client(e)s était une mesure temporaire. Après analyse, nous avons trouvé une méthode plus simple et permanente pour faciliter ce processus.

Veuillez noter qu’à compter du lundi 12 août 2024, les représentant(e)s pourront à nouveau accéder à la tuile « Non conformes » de leur tableau de bord sur l’espace conseiller. Cette tuile avait été temporairement supprimée plus tôt cette année en raison d’un examen interne.

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds d’Invesco Canada Ltée (« AIM ») ci-dessous a été augmenté le 26 juillet 2024 :

Nous avons le plaisir d’annoncer qu’une toute nouvelle solution de production de rapports se profile à l’horizon! À partir de la semaine du 12 août 2024, le rapport « Facture de frais de services-conseils (honoraires) » sera le premier rapport disponible dans l’espace conseiller. D’autres rapports seront mis à votre disposition au fur et à mesure que nous perfectionnerons l’outil. Les mises à jour à ce sujet vous seront communiquées par l’entremise de votre infolettre hebdomadaire Le 360.

Faisant suite à la communication que nous vous avons fait parvenir par courriel le mardi 23 juillet dernier, nous avons reçu la confirmation de iA Clarington et de CIBC concernant leur nouvelle date de prélèvement des frais aux client(e)s de cette année (c.-à-d. le 29 juillet et le 30 juillet respectivement).

Faisant suite à la communication du 25 juillet 2024, nous souhaitons vous fournir une mise à jour concernant notre concours aux client(e)s, dont le lancement était initialement prévu aujourd’hui, le 1er août 2024, dans le cadre de notre campagne d’adoption numérique.

Bonne nouvelle! Suite au lancement de notre outil de mise à jour automatique de CVC le 27 juin dernier, nous avons le plaisir de vous informer que la fonctionnalité des codes de représentant conjoints a maintenant été activée. Vos client(e)s sous un code conjoint pourront donc également être admissibles au processus de mises à jour automatique de CVC s’ils et elles satisfont aux autres critères d’admissibilité (réf. question 4 de la FAQ ci-dessous).

Dans le cadre de notre processus de fin d’année, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Gestion mondiale d’actifs CI (« CIG ») suivants a été augmenté le 23 juillet 2024, et le taux de risque des fonds de Groupe de Placements TD (« TDB ») a été augmenté en date du 25 juillet 2024 :

Veuillez prendre note que le comité d’examen de produits fera relâche pour les deux prochaines semaines. Plus précisément, il n’y aura pas de processus d’approbation/d’examen de produits du 5 août 2024 au 16 août 2024 pour les produits suivants :

• Fonds négociés en bourse (FNB)  
• Fonds alternatifs liquides 
• Produits du marché dispensé

Veuillez prendre note que le lundi 5 août est un jour férié dans plusieurs provinces, y compris en Ontario. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés, ce qui signifie qu’aucune transaction ni aucun traitement n’aura lieu ce jour-là.

Tel qu’annoncé lors de nos conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, iA Groupe financier a récemment lancé une campagne d’adoption numérique au sein de ses différents secteurs d’activité et filiales afin de promouvoir l’utilisation d’outils et de plateformes numériques auprès des client(e)s.

Nous souhaitons vous informer que le processus d’accréditation des présentations de nos conférences virtuelles sur les meilleures pratiques d’affaires de cette année est maintenant complété. Vous trouverez ci-dessous les détails des UFC offertes selon les présentations. Prendre note qu’aucune accréditation n’a été accordée pour la journée du lundi 3 juin.

Tel qu’annoncé dans la communication du 23 mai dernier, nous souhaitons vous rappeler que le cycle de règlement est passé de T+2 à T+1 en date du 27 mai 2024.

Veuillez prendre note qu’à compter du vendredi 26 juillet 2024, des changements seront apportés au taux de risque et à la catégorie d’actifs de plusieurs fonds dans Univeris.

Tel que mentionné dans la communication du 27 juin dernier et dans la procédure administrative no 34A – Programme de retraits systématiques (PRS) – Comptes autogérés Investia, il incombe au (à la) représentant(e) de s’assurer que les soldes unitaires des fonds de leurs client(e)s sont suffisants pour permettre les paiements systématiques prévus.  

Nous vous rappelons qu’une mise à jour du système Univeris sera effectuée demain, le vendredi 26 juillet prochain. Par conséquent, Univeris ne sera pas disponible demain à partir de 22 h jusqu’à minuit, heure de l’Est.

Tel que mentionné dans la communication du 4 juillet 2024, nous sommes maintenant prêt(e)s à lancer officiellement notre initiative de gestion globale du client.

Nous souhaitons vous informer que les relevés du 2e trimestre (du 1er avril au 30 juin 2024) seront disponibles dans le portail client Investia pour tous(tes) les client(e)s inscrit(e)s à la transmission électronique de documents d’ici la fin de la semaine. Pour ceux et celles qui ne le sont pas, les relevés papier seront mis à la poste sous peu. 

Suite au communiqué du 11 juillet dernier, nous vous rappelons que le processus de traitement et de prélèvement des frais administratifs de cette année pour les comptes au nom du client commencera dès demain, le vendredi 19 juillet.

Le 4 juillet dernier (cliquez ici pour lire la communication), nous vous avons annoncé le lancement d’un nouveau cours en ligne, dont l’objectif est d’augmenter le niveau de maîtrise global des exigences règlementaires afin de réduire les manquements les plus fréquents en matière de conformité.

Nous avons le plaisir de vous informer qu’une toute nouvelle section vient d’être ajoutée à l’accordéon de l’espace conseiller Investia.

Veuillez prendre note qu’une mise à jour de système est prévue le vendredi 26 juillet prochain.

Par conséquent, le système Univeris ne sera pas disponible à partir de 22 h jusqu’à minuit, heure de l’Est, le vendredi 26 juillet.

Nous vous rappelons que les frais administratifs de cette année seront traités et prélevés des comptes des client(e)s comme suit :

• Pour les comptes autogérés : les frais seront prélevés des comptes de vos client(e)s au cours de la fin de semaine du 13-14 juillet, ce qui signifie que les transactions seront visibles le lundi 15 juillet.
  
  
• Pour les comptes au nom du client : les frais seront traités le, ou autour du, vendredi 19 juillet.

La nouvelle série de formations de groupe en ligne « Améliorer l’expérience de vos client(e)s avec la suite Microsoft » a débuté mardi dernier. Nous souhaitions en profiter pour vous faire un rappel des cinq thèmes abordés dans cette série qui vous est offerte pour toute la période estivale.

Suite à la communication du 13 juin 2024, nous aimerions vous fournir de l’information additionnelle sur notre nouvelle infolettre Le 360, que nous avons lancée le 27 juin dernier.

J’ai le plaisir de vous informer de l’arrivée de notre nouveau vice-président régional pour la région de l’Ouest canadien, M. Daniel Bengtsson. Daniel est titulaire d’un diplôme en économie de l’Université de Toronto et travaille dans l’industrie depuis plus de 25 ans, agissant en tant que conseiller en placement, et, plus récemment, en aidant les conseiller(ère)s à mettre en œuvre les meilleures pratiques possibles au sein de leur entreprise, les aidant ainsi dans chacune des étapes de leur pratique, de la croissance au maintien à la transition de leurs activités

Nous aimerions vous informer qu’une mise à jour de système est prévue en fin de semaine, ce qui aura une incidence sur la saisie et la mise à jour de renseignements bancaires de client(e)s.

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Gestion mondiale d’actifs CI (« CIG ») suivants a été augmenté le 26 juin 2024 :

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de RBC Gestion mondiale d’actifs (« RBF ») suivants a été augmenté le 27 juin 2024 :

Comme nous l’avons mentionné lors de nos récentes conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, nous sommes sur le point de finaliser le lancement d’une autre initiative importante en matière de conformité chez Investia, à savoir la gestion globale du client.

Tel que mentionné dans la communication du 27 juin 2024, notre nouvel outil de mise à jour automatique de CVC est maintenant prêt à être utilisé.

Nous sommes heureux de vous informer qu’un nouveau cours vient de s’ajouter au contenu disponible sur Investia Apprentissage. Son objectif est d’approfondir votre connaissance des principaux formulaires et systèmes afin d’identifier les manquements en matière de conformité qui sont le plus souvent remarqués par le siège social, tout cela en validant la robustesse de vos processus d’affaires et en intégrant de bonnes pratiques lorsque cela s’y prête.

Nous avons le plaisir de vous annoncer que la liste des documents et renseignements de succession requis a récemment été ajoutée sur l’espace conseiller pour plus de commodité. Le document demeure également disponible dans Univeris sous la rubrique « Produire des formulaires » du Menu de tâches.

Comme vous le savez, un paiement minimum annuel est obligatoire pour tous les comptes FERR et FRV. Conformément à l’article 146.3(1) de la Loi de l’impôt sur le revenu, Investia est responsable de veiller à ce que tous les paiements minimaux soient effectués avant le dernier jour de l’année.

Le 29 avril dernier, Investia a mis en place un nouveau processus permettant l’ajout des renseignements bancaires de client(e)s dans Univeris à partir de l’espace conseiller. Maintenant que le processus est en place depuis quelques mois, nous aimerions profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques étapes clés à effectuer afin d’assurer un processus sans heurts autant pour les représentant(e)s que pour le personnel du siège social.

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Gestion d’actifs PMSL inc. (« SUN ») a été augmenté le 28 juin 2024.

Nous espérons que vous aimerez le nouveau format (versions Web et courriel).

Pour plus d’information, cliquez ici pour lire la communication du 13 juin 2024.

Tel que mentionné dans la communication du 20 juin dernier, l’outil de mise à jour automatique de CVC est maintenant prêt à être utilisé. Vous pouvez dès maintenant vous diriger à la section « Recherche client » de la page d’accueil de l’espace conseiller Investia (« Voir tous les clients ») pour commencer à effectuer vos premières mises à jour automatiques.

Nous vous rappelons que vous avez jusqu’à ce dimanche, le 30 juin 2024, sans exception, pour utiliser le tableau de bord des frais aux client(e)s pour sélectionner les client(e)s pour lesquel(le)s vous souhaitez payer les frais administratifs cette année, le cas échéant. Après cette date, cette option ne sera plus disponible sur le tableau de bord.

Comme indiqué dans la procédure administrative n° 34A – Programme de retraits systématiques (PRS) – Comptes autogérés Investia, il incombe au (à la) représentant(e) de s’assurer que les soldes unitaires des fonds de leurs client(e)s sont suffisants pour permettre les paiements systématiques prévus.  

Le 29 avril dernier, Investia a mis en place un nouveau processus permettant l’ajout des renseignements bancaires de client(e)s dans Univeris à partir de l’espace conseiller. Maintenant que le processus est en place depuis quelques mois, nous aimerions profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques étapes clés à effectuer afin d’assurer un processus sans heurts autant pour les représentant(e)s que pour le personnel du siège social.

Veuillez prendre note que nos bureaux seront fermés lundi prochain, le 1er juillet, en raison de la fête du Canada. Nous reviendrons à nos heures habituelles de bureau le mardi 2 juillet.

De la part de toute l’équipe chez Investia, joyeuse fête du Canada à tous et toutes!

Bonne nouvelle! Tel que mentionné lors de nos récentes conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, nous avons le plaisir de vous annoncer le lancement officiel de notre outil de mise à jour automatique de CVC.

Nous vous rappelons que vous avez jusqu’au 30 juin 2024, sans exception, pour utiliser le tableau de bord des frais aux client(e)s pour sélectionner les client(e)s pour lesquel(le)s vous souhaitez payer les frais administratifs cette année, le cas échéant. Après cette date, cette option ne sera plus disponible sur le tableau de bord.

Nous avons le plaisir de vous présenter notre toute nouvelle série de formations axées sur l’utilisation de la suite Microsoft en vue d’optimiser l’expérience de vos client(e)s (CX) et votre productivité.

Nous souhaitons vous informer qu’à compter du 24 juin 2024, l’utilisation de la carte bancaire PPI ne sera plus autorisée.

Suite à la communication du 20 juillet 2023 concernant l’entente de traitement électronique (« ETE ») entre les sociétés de fonds et les distributeurs (représentant(e)s/siège social), veuillez prendre note que des changements seront apportés à notre processus d’approbation des formulaires d’autorisation limitée (« FAL »).

Ainsi, à compter du 21 juin 2024, Investia n’apposera plus de signature sur le FAL dans le cadre du processus d’approbation.

Nous aimerions vous informer qu’à compter du lundi 24 juin 2024, les heures d’ouverture de notre service à la clientèle pour la période estivale seront de 8 heures à 17 heures (heure de l’Est), du lundi au vendredi.

Tel que précédemment communiqué, depuis mars 2023, les relevés trimestriels sont centralisés dans le portail client (disponibles pour consultation via l’accès miroir de l’espace conseiller) et ne sont plus archivés dans Univeris. Les relevés antérieurs à cette date sont également disponibles sur le portail client.

Veuillez prendre note que le lundi 24 juin 2024 est la Saint-Jean-Baptiste et un jour férié au Québec. Par conséquent, nos services seront maintenus durant les heures normales de bureau, mais notre personnel sera à effectif réduit.

Dans le cadre de nos efforts visant à améliorer la communication entre Investia et notre réseau de conseiller(ère)s et adjoint(e)s, nous vous avons consulté(e)s dans le cadre de notre dernier groupe de travail des conseillers et conseillères, ainsi qu’au cours d’entretiens, afin de recueillir vos commentaires sur la façon dont nous communiquons avec vous. Nous avons reçu de nombreux commentaires positifs et plusieurs suggestions et nous vous en remercions. Notre équipe chargée du projet travaille activement à étudier la faisabilité de chacune d’entre elles.

Suite à la communication du 1er juin 2023, nous vous rappelons que depuis le 1er juin 2023, vous devez fournir la version française des documents suivants à tous vos client(e)s résidant au Québec, peu importe la langue du (de la) client(e), lors de l’ouverture de compte :

• Le formulaires d’ouverture de compte Investia (comptes autogérés, CELI et au nom du client);
• Le document d’information sur la relation Investia.

Veuillez prendre note que suite à la mise à jour d’Univeris (version 24) le lundi 10 juin 2024, l’onglet « Options » d’Univeris n’est dorénavant plus disponible.

Alors que nous clôturons une autre édition réussie de nos conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, nous tenons à vous remercier d’avoir participé en si grand nombre à l’évènement cette année. Votre intérêt et votre participation sont très importants pour nous!

Nous vous rappelons que vous avez jusqu’au 30 juin 2024, sans exception, pour utiliser le tableau de bord des frais aux client(e)s pour sélectionner les client(e)s pour lesquel(le)s vous souhaitez payer les frais administratifs cette année, le cas échéant. Après cette date, cette option ne sera plus disponible sur le tableau de bord.

Veuillez prendre note qu’une maintenance de système sera effectuée au cours de la fin de semaine du  7 juin prochain. Par conséquent, Univeris, l’espace conseiller, le portail client et l’application mobile Investia seront hors service, pour fins transactionnelles et de consultation, à partir du vendredi 7 juin 2024, 21 h, jusqu’au dimanche 9 juin 2024, 17 h (HE).

Nous souhaitons vous informer que l’offre de formations de groupe en ligne sera limitée entre le 15 juin et le 15 septembre.

Toujours dans l’objectif de rehausser notre niveau d’efficacité pour vous et vos client(e)s, nous souhaitons vous faire part d’un rappel important concernant les transferts internes effectués entre deux comptes autogérés Investia.

Bonne nouvelle! À compter de la semaine du 3 juin 2024, les client(e)s pourront choisir le mode de transmission de leurs documents sur l’application mobile également, en plus de pouvoir le faire sur leur portail, en fonction des types de documents suivants :

• Relevés
• Documents fiscaux
• Documents de transactions

Veuillez noter que les améliorations suivantes seront apportées à l’outil CVP à compter du 3 juin 2024.

Actuellement, le secteur de l’investissement nord-américain soutient une période de règlement des transactions établie à la date de transaction plus deux jours ouvrables (T+2). Cependant, la Securities and Exchange Commission (« SEC ») des États-Unis a demandé aux participants du marché américain de raccourcir ce cycle de règlement de T+2 à T+1, ce qui a incité l’Association canadienne des marchés des capitaux (ACMC) à annoncer qu’elle irait de pair avec le marché américain et soutiendrait également une norme de période de règlement T+1 au Canada.

Veuillez prendre note que des changements ont récemment été apportés à la FAQ des frais aux client(e)s afin de clarifier ce qui suit :

En préparation de la facturation des frais le 30 juin, nous vous rappelons que le tableau de bord des frais aux client(e)s a maintenant été réactivé.

Compte tenu du nombre important de documents que nous recevons quotidiennement et afin d’optimiser l’indexation de ceux-ci pour faciliter votre travail, nous souhaitons vous faire part d’une version revampée de notre procédure d’imagerie.

Veuillez prendre note que lundi le 20 mai prochain est un jour férié pour plusieurs provinces du Canada, ce qui signifie que les marchés boursiers et Fundserv seront fermés et qu’aucune transaction ni aucun règlement n’auront lieu ce jour-là.

En préparation de la facturation des frais le 30 juin, veuillez prendre note que le tableau de bord des frais aux client(e)s a maintenant été réactivé.

Afin de faciliter le traitement de vos transactions en devise américaine, nous avons rassemblé toutes les étapes nécessaires dans une nouvelle procédure administrative complète et facile à lire.

Hier, le 1er mai,  l’OCRI a publié un communiqué de presse mettant en garde les investisseurs canadiens contre les fraudeurs qui usent actuellement d’un stratagème de récupération d’argent en usurpant l’identité de l’organisme de réglementation.

Nous aimerions remercier tous ceux et celles qui se sont joint·es à notre webinaire en direct dédié à notre nouveau processus amélioré d’ajout et d’annulation de renseignements bancaires, qui a eu lieu le mercredi 24 avril dernier.

Suite à l’annonce de notre nouveau partenariat avec l’entreprise de planification financière Conquest Planning en mars dernier, nous avons le plaisir de mettre à votre disponibilité un tout nouveau document « Foire aux questions » dans le but de vous fournir toute l’information dont vous aurez besoin concernant Conquest :

• Présentation de l’entreprise et description de l’offre de services aux conseillers et conseillères 
• Fonctionnalités détaillées des plans offerts (standard et avancé)
• Information sur les tarifs et forfaits disponibles
• Comment s’inscrire, incluant le formulaire de demande d’accès*
• Coordonnées de l’équipe de soutien aux conseiller·ères

Tel qu’annoncé lors du dernier budget fédéral, le 11 avril dernier, la limite de retrait du Régime d’accession à la propriété (RAP) est passée de 35 000 $ à 60 000 $. À cet effet, Investia vient de recevoir la confirmation que nous pouvons maintenant procéder à l’application de ce changement pour les client·es.

Avec la menace croissante que représentent les cyberincidents, il est important plus que jamais pour Investia et ses représentant·es de détenir une couverture de cyberassurance adéquate. Pour cette raison, il est dorénavant obligatoire pour toute personne inscrite d’Investia (représentant·e, directeur·trice de succursale, adjoint·e, conseiller·ère associé·e) de détenir une  police de cyberassurance dans le cadre de son inscription auprès d’Investia.

Nous y sommes enfin! Tel que mentionné lors du café-rencontre de la semaine dernière et du webinaire d’hier, à compter de lundi prochain, le 29 avril 2024, tous les ajouts et désactivations de renseignements bancaires de client·es devront être effectués par l’entremise de l’espace conseiller, de la façon suivante :

• Se connecter à l’espace conseiller Investia;
• Rechercher le ou la client·e à partir de la fenêtre ci-dessous;
• Utiliser la nouvelle icône « Gérer les informations bancaires » :

Suite à la communication du 18 avril dernier, le tableau de bord des frais aux client·es de l’espace conseiller a été mis à jour en préparation de la facturation des frais aux client·es de 2024. Le tableau de bord des frais sera accessible aux représentant·es au cours des prochaines semaines, au début du mois de mai.

Le 25 janvier 2024, l’OCRI a publié son énoncé de position : « Politiques possibles pour uniformiser les règles du jeu en matière de rémunération des conseillers ». Ce document vise, en gros, à mettre le secteur (celui des courtiers en épargne collective et des courtiers en placement) sur un pied d’égalité en termes d’options disponibles pour le versement des commissions et, par conséquent, à combler les lacunes existantes et les conséquences négatives connues depuis longtemps au sein du secteur.

Comme tout intermédiaire, B2B Banque (« B2B ») a sa propre procédure lorsque vient le temps d’appliquer une procuration au compte d’un·e client·e. 

Lorsqu’un·e représentant·e souhaite ouvrir un compte de placement auprès d’un intermédiaire, le ou la représentant·e est tenu·e de se conformer aux politiques et procédures de l’intermédiaire, même si elles peuvent différer ou être plus strictes que celles figurant dans le Manuel des politiques et procédures de conformité d’Investia.

Nous souhaitons remercier ceux et celles d’entre vous qui se sont joint·es à notre café-rencontre virtuel du jeudi 18 avril dernier. Voici un résumé des principaux sujets abordés :

• Mise à jour des technologies de l’information, incluant l’intégration de Conquest Planning;
• Mise à jour sur la conformité, dans laquelle nous avons fait un survol de quelques initiatives Investia à venir pour 2024, et;
• Mise à jour des opérations, où nous avons discuté du tableau de bord des frais aux client·es et de la nouvelle fonction d’ajout de renseignements bancaires sur l’espace conseiller.

Dans le cadre de notre initiative d’harmonisation de la structure de nos frais, les frais administratifs aux client·es seront exonérés pour les comptes personnels et d’entreprise des représentant·es, ainsi que pour ceux de leurs conjoint·es et adjoint·es Investia (comptes autogérés Investia uniquement).