Le 360

Nous sommes heureux de vous annoncer les dates de la Conférence virtuelle à l’intention du personnel administratif 2024.

Faisant suite à la communication du 5 septembre dernier, nous aimerions vous informer qu’une modification a récemment été apportée aux procédures administratives n° 47 – Transfert électronique de fonds (TEF) - Comptes autogérés Investia et n° 47A – Utiliser l’encaisse d’un compte autogéré (ouvert ou CELI) pour un achat dans un compte au nom du client. Plus particulièrement, ces procédures ont été révisées et des clarifications concernant les transferts électroniques effectués à partir des comptes bancaires de parties liées ont été ajoutées.

Bonne nouvelle! Comme annoncé précédemment, nous avons le plaisir de vous confirmer qu’à compter du 16 septembre 2024, il sera possible d’effectuer des achats par transfert électronique de fonds (« TEF ») dans les comptes autogérés Investia de vos client(e)s.

À la suite du lancement de notre outil de suivi de dossiers l’an dernier, nous avons le plaisir d’annoncer que nous avons apporté une amélioration à cet outil.

À compter du 12 septembre 2024, dans la section « Temps d’exécution », une colonne sera ajoutée à côté des délais estimés existants pour indiquer les délais de traitement actuels. Cette colonne vous permettra de consulter le statut des délais, si applicable.

Nous sommes ravis de vous présenter les nouvelles formations de groupe en ligne qui sont désormais disponibles sur Investia Apprentissage.

Pour faire suite à la communication du 5 septembre 2024, nous souhaitons vous informer que nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières le 19 septembre 2024 afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

• ayant fourni leur consentement à cet effet au 30 juin 2024 (inclusivement);
• qui ont des renseignements bancaires valides au dossier;
• dont les frais n’ont pas été prélevés par l’entremise des sociétés de fonds;
• pour lesquel(le)s les représentant(e)s ont indiqué qu’ils ou elles ne paieront pas les frais en leur nom.
  

Afin de faciliter vos transactions dans les comptes de nom du client et de répondre aux questions que vous pourriez avoir sur l’entente de traitement électronique (« ETE »), nous mettons un nouveau document à votre disposition intitulé « Lignes directrices relatives à l’ETE (comptes au nom du client seulement) ».

Le « grand renouvellement » approche – vos client(e)s sont-ils (elles) prêt(e)s pour le choc de paiement de renouvellement hypothécaire?

Des millions de propriétaires ont obtenu des taux d’intérêt très bas pendant la pandémie et sont sur le point de faire face à un réveil financier. Lorsque ces termes expireront, des paiements plus élevés pourraient sérieusement peser sur leur budget. Êtes-vous équipé pour guider vos client(e)s à travers cette transition tumultueuse? 

Nous souhaitons vous informer que pendant la semaine du 16 septembre 2024, nous procèderons à l’envoi des fichiers bancaires aux différentes institutions financières afin de permettre le prélèvement des frais administratifs des comptes bancaires des client(e)s admissibles :

Nous avons le plaisir d’annoncer le lancement d’une toute nouvelle adresse de courriel dédiée au traitement de successions : successions@investia.ca, à compter du 9 septembre 2024. Ce nouveau canal vous permettra de communiquer directement avec notre équipe de spécialistes des successions afin que vous puissiez bénéficier de leur expertise dans les meilleurs délais.

Le « grand renouvellement » approche – vos client(e)s sont-ils (elles) prêt(e)s pour le choc de paiement de renouvellement hypothécaire?

Des millions de propriétaires ont obtenu des taux d’intérêt très bas pendant la pandémie et sont sur le point de faire face à un réveil financier. Lorsque ces termes expireront, des paiements plus élevés pourraient sérieusement peser sur leur budget. Êtes-vous équipé pour guider vos client(e)s à travers cette transition tumultueuse? 

Nous aimerions vous informer qu’une modification a récemment été apportée à la procédure administrative n° 47A – Utiliser l’encaisse d’un compte autogéré (ouvert ou CELI) pour un achat dans un compte au nom du client. Plus particulièrement, cette procédure a été revue afin qu’elle puisse dorénavant s’appliquer aux comptes ouverts et aux CELI autogérés qui détiennent des actifs dans les régimes, alors qu’auparavant cette procédure était réservée aux comptes ouverts aux fins d’encaisse seulement.

Nous vous rappelons qu’en règle générale, lorsque vous êtes nommé(e) exécuteur(trice) ou liquidateur(trice) testamentaire de la succession d’un(e) de vos client(e)s, ce ou cette client(e) doit être transféré(e) vers un autre courtier.

Vous avez manqué ces communications pendant vos vacances cet été? Voici deux initiatives lancées par notre équipe de conformité en juin et juillet derniers pour faciliter vos activités quotidiennes.

Nous souhaitons vous rappeler que notre prochain café-rencontre virtuel se tiendra le jeudi 12 septembre prochain, à 9 h 30 (HE).

Nous vous rappelons qu’un nouvel outil de production de rapports est disponible sur l’espace conseiller Investia. Lancé au cours de la semaine du 12 août dernier (réf. communication du 1er août 2024), cet outil vous permet de générer des rapports utiles pour votre pratique, dont le rapport « Facture de frais de services-conseils (honoraires) », qui a été mis à votre disposition au moment du lancement.

Suite à la communication du 1er août dernier, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

Veuillez prendre note qu’à compter du vendredi 30 août 2024, des changements seront apportés au taux de risque et à la catégorie d’actifs de plusieurs fonds dans Univeris.

Suite à la communication du 20 juin 2024, nous souhaitons vous informer qu’à compter du mardi 3 septembre 2024, le service clientèle reprendra ses heures d’ouverture habituelles, soit de 8 h à 18 h (heure de l’Est).

Veuillez prendre note que le lundi 2 septembre 2024 est la fête du Travail et un jour férié dans l’ensemble des provinces. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés et aucune transaction et aucun règlement n’auront lieu ce jour-là. Nous reprendrons nos activités aux heures normales le mardi 3 septembre 2024. 

Suite à la communication du 27 juin dernier, nous vous rappelons qu’à compter du 28 août 2024, le siège social n’ajustera plus manuellement les PRS de vos client(e)s en cas d’insuffisance de fonds. Ceci s’appliquera dès le cycle de paiement du 5 septembre 2024 et pour tout PRS subséquent. 

Afin de promouvoir l’adoption numérique, nous vous rappelons qu’un concours a été lancé le 7 août dernier afin de permettre aux client(e)s de courir la chance de gagner 1000 $ via une simple connexion au portail client ou à l’appli Investia. Un montant de 1000 $ en argent sera tiré chaque mois d’ici décembre parmi tous ceux et celles qui se seront connecté(e)s au moins une fois durant le mois.

Pour ceux et celles d’entre vous qui ne le sauraient peut-être pas, notre initiative de gestion globale des client(e)s a été lancée le 18 juillet dernier (réf. communiqué « Lancement de la gestion globale du client »).

Suite à la communication du 27 juin dernier, nous vous rappelons qu’à compter du 28 août 2024, le siège social n’ajustera plus manuellement les PRS de vos client(e)s en cas d’insuffisance de fonds. Ceci s’appliquera dès le cycle de paiement du 5 septembre 2024 et pour tout PRS subséquent. 

Suite à la communication du 25 juillet dernier, nous souhaitons vous rappeler que le cycle de règlement est passé de T+2 à T+1 en date du 27 mai 2024.

Nous avons le plaisir de vous informer qu’un tout nouveau document marketing à l’intention des client(e)s a été mis à votre disposition : le profil corporatif Investia. Ce document promotionnel de 4 pages procure un survol d’Investia et des services que nous offrons en tant que courtier et qui nous distinguent en termes d’expérience client. 

Avez-vous commencé à l’utiliser? Lancé le 27 juin 2024, notre outil de mise à jour automatique de CVC permet aux client(e)s de passer en revue leur profil CVC aisément, rapidement et en toute sécurité par l’entremise de leur portail client, et aux représentant(e)s d’approuver le CVC beaucoup plus efficacement.

Après avoir fait relâche pendant la saison estivale, nos cafés-rencontres virtuels sont maintenant de retour!

Le 29 avril dernier, Investia a mis en place un nouveau processus permettant l’ajout des renseignements bancaires de client(e)s dans Univeris à partir de l’espace conseiller. Maintenant que le processus est en place depuis quelques mois, nous aimerions profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques étapes clés à effectuer afin d’assurer un processus sans heurts autant pour les représentant(e)s que pour le personnel du siège social. 

Faisant suite à la communication du 1er août dernier, veuillez prendre note que notre concours aux client(e)s a été lancé hier, le mercredi 7 août.  Afin de promouvoir l’adoption numérique, notre concours permettra aux client(e)s de courir la chance de gagner 1000 $ via une simple connexion au portail client ou à l’application mobile Investia. Tout ce qu’ils (elles) doivent faire est de se connecter sur le portail ou sur l’appli! Un montant de 1000 $ sera offert une fois par mois d’ici la fin du concours, le 31 décembre 2024.

Nous avons le plaisir de partager avec vous une excellente nouvelle concernant le processus d’identification des client(e)s en gestion globale. Comme vous le savez, nous avions précédemment annoncé que l’utilisation du symbole (*) pour identifier ces client(e)s était une mesure temporaire. Après analyse, nous avons trouvé une méthode plus simple et permanente pour faciliter ce processus.

Veuillez noter qu’à compter du lundi 12 août 2024, les représentant(e)s pourront à nouveau accéder à la tuile « Non conformes » de leur tableau de bord sur l’espace conseiller. Cette tuile avait été temporairement supprimée plus tôt cette année en raison d’un examen interne.

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds d’Invesco Canada Ltée (« AIM ») ci-dessous a été augmenté le 26 juillet 2024 :

Nous avons le plaisir d’annoncer qu’une toute nouvelle solution de production de rapports se profile à l’horizon! À partir de la semaine du 12 août 2024, le rapport « Facture de frais de services-conseils (honoraires) » sera le premier rapport disponible dans l’espace conseiller. D’autres rapports seront mis à votre disposition au fur et à mesure que nous perfectionnerons l’outil. Les mises à jour à ce sujet vous seront communiquées par l’entremise de votre infolettre hebdomadaire Le 360.

Faisant suite à la communication que nous vous avons fait parvenir par courriel le mardi 23 juillet dernier, nous avons reçu la confirmation de iA Clarington et de CIBC concernant leur nouvelle date de prélèvement des frais aux client(e)s de cette année (c.-à-d. le 29 juillet et le 30 juillet respectivement).

Faisant suite à la communication du 25 juillet 2024, nous souhaitons vous fournir une mise à jour concernant notre concours aux client(e)s, dont le lancement était initialement prévu aujourd’hui, le 1er août 2024, dans le cadre de notre campagne d’adoption numérique.

Bonne nouvelle! Suite au lancement de notre outil de mise à jour automatique de CVC le 27 juin dernier, nous avons le plaisir de vous informer que la fonctionnalité des codes de représentant conjoints a maintenant été activée. Vos client(e)s sous un code conjoint pourront donc également être admissibles au processus de mises à jour automatique de CVC s’ils et elles satisfont aux autres critères d’admissibilité (réf. question 4 de la FAQ ci-dessous).

Dans le cadre de notre processus de fin d’année, nous souhaitons vous rappeler que les détenteurs et détentrices d’un REER ou d’un CRI/REER immobilisé autogéré qui auront atteint l’âge de 71 ans au 31 décembre 2024 doivent transférer leur compte dans un FERR ou un FRV avant la fin de l’année.

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Gestion mondiale d’actifs CI (« CIG ») suivants a été augmenté le 23 juillet 2024, et le taux de risque des fonds de Groupe de Placements TD (« TDB ») a été augmenté en date du 25 juillet 2024 :

Veuillez prendre note que le comité d’examen de produits fera relâche pour les deux prochaines semaines. Plus précisément, il n’y aura pas de processus d’approbation/d’examen de produits du 5 août 2024 au 16 août 2024 pour les produits suivants :

• Fonds négociés en bourse (FNB)  
• Fonds alternatifs liquides 
• Produits du marché dispensé

Veuillez prendre note que le lundi 5 août est un jour férié dans plusieurs provinces, y compris en Ontario. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront fermés, ce qui signifie qu’aucune transaction ni aucun traitement n’aura lieu ce jour-là.

Tel qu’annoncé lors de nos conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, iA Groupe financier a récemment lancé une campagne d’adoption numérique au sein de ses différents secteurs d’activité et filiales afin de promouvoir l’utilisation d’outils et de plateformes numériques auprès des client(e)s.

Nous souhaitons vous informer que le processus d’accréditation des présentations de nos conférences virtuelles sur les meilleures pratiques d’affaires de cette année est maintenant complété. Vous trouverez ci-dessous les détails des UFC offertes selon les présentations. Prendre note qu’aucune accréditation n’a été accordée pour la journée du lundi 3 juin.

Tel qu’annoncé dans la communication du 23 mai dernier, nous souhaitons vous rappeler que le cycle de règlement est passé de T+2 à T+1 en date du 27 mai 2024.

Veuillez prendre note qu’à compter du vendredi 26 juillet 2024, des changements seront apportés au taux de risque et à la catégorie d’actifs de plusieurs fonds dans Univeris.

Tel que mentionné dans la communication du 27 juin dernier et dans la procédure administrative no 34A – Programme de retraits systématiques (PRS) – Comptes autogérés Investia, il incombe au (à la) représentant(e) de s’assurer que les soldes unitaires des fonds de leurs client(e)s sont suffisants pour permettre les paiements systématiques prévus.  

Nous vous rappelons qu’une mise à jour du système Univeris sera effectuée demain, le vendredi 26 juillet prochain. Par conséquent, Univeris ne sera pas disponible demain à partir de 22 h jusqu’à minuit, heure de l’Est.

Tel que mentionné dans la communication du 4 juillet 2024, nous sommes maintenant prêt(e)s à lancer officiellement notre initiative de gestion globale du client.

Nous souhaitons vous informer que les relevés du 2e trimestre (du 1er avril au 30 juin 2024) seront disponibles dans le portail client Investia pour tous(tes) les client(e)s inscrit(e)s à la transmission électronique de documents d’ici la fin de la semaine. Pour ceux et celles qui ne le sont pas, les relevés papier seront mis à la poste sous peu. 

Suite au communiqué du 11 juillet dernier, nous vous rappelons que le processus de traitement et de prélèvement des frais administratifs de cette année pour les comptes au nom du client commencera dès demain, le vendredi 19 juillet.

Le 4 juillet dernier (cliquez ici pour lire la communication), nous vous avons annoncé le lancement d’un nouveau cours en ligne, dont l’objectif est d’augmenter le niveau de maîtrise global des exigences règlementaires afin de réduire les manquements les plus fréquents en matière de conformité.

Nous avons le plaisir de vous informer qu’une toute nouvelle section vient d’être ajoutée à l’accordéon de l’espace conseiller Investia.

Veuillez prendre note qu’une mise à jour de système est prévue le vendredi 26 juillet prochain.

Par conséquent, le système Univeris ne sera pas disponible à partir de 22 h jusqu’à minuit, heure de l’Est, le vendredi 26 juillet.

Nous vous rappelons que les frais administratifs de cette année seront traités et prélevés des comptes des client(e)s comme suit :

• Pour les comptes autogérés : les frais seront prélevés des comptes de vos client(e)s au cours de la fin de semaine du 13-14 juillet, ce qui signifie que les transactions seront visibles le lundi 15 juillet.
  
  
• Pour les comptes au nom du client : les frais seront traités le, ou autour du, vendredi 19 juillet.

La nouvelle série de formations de groupe en ligne « Améliorer l’expérience de vos client(e)s avec la suite Microsoft » a débuté mardi dernier. Nous souhaitions en profiter pour vous faire un rappel des cinq thèmes abordés dans cette série qui vous est offerte pour toute la période estivale.

Suite à la communication du 13 juin 2024, nous aimerions vous fournir de l’information additionnelle sur notre nouvelle infolettre Le 360, que nous avons lancée le 27 juin dernier.

J’ai le plaisir de vous informer de l’arrivée de notre nouveau vice-président régional pour la région de l’Ouest canadien, M. Daniel Bengtsson. Daniel est titulaire d’un diplôme en économie de l’Université de Toronto et travaille dans l’industrie depuis plus de 25 ans, agissant en tant que conseiller en placement, et, plus récemment, en aidant les conseiller(ère)s à mettre en œuvre les meilleures pratiques possibles au sein de leur entreprise, les aidant ainsi dans chacune des étapes de leur pratique, de la croissance au maintien à la transition de leurs activités

Nous aimerions vous informer qu’une mise à jour de système est prévue en fin de semaine, ce qui aura une incidence sur la saisie et la mise à jour de renseignements bancaires de client(e)s.

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Gestion mondiale d’actifs CI (« CIG ») suivants a été augmenté le 26 juin 2024 :

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de RBC Gestion mondiale d’actifs (« RBF ») suivants a été augmenté le 27 juin 2024 :

Comme nous l’avons mentionné lors de nos récentes conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, nous sommes sur le point de finaliser le lancement d’une autre initiative importante en matière de conformité chez Investia, à savoir la gestion globale du client.

Tel que mentionné dans la communication du 27 juin 2024, notre nouvel outil de mise à jour automatique de CVC est maintenant prêt à être utilisé.

Nous sommes heureux de vous informer qu’un nouveau cours vient de s’ajouter au contenu disponible sur Investia Apprentissage. Son objectif est d’approfondir votre connaissance des principaux formulaires et systèmes afin d’identifier les manquements en matière de conformité qui sont le plus souvent remarqués par le siège social, tout cela en validant la robustesse de vos processus d’affaires et en intégrant de bonnes pratiques lorsque cela s’y prête.

Nous avons le plaisir de vous annoncer que la liste des documents et renseignements de succession requis a récemment été ajoutée sur l’espace conseiller pour plus de commodité. Le document demeure également disponible dans Univeris sous la rubrique « Produire des formulaires » du Menu de tâches.

Comme vous le savez, un paiement minimum annuel est obligatoire pour tous les comptes FERR et FRV. Conformément à l’article 146.3(1) de la Loi de l’impôt sur le revenu, Investia est responsable de veiller à ce que tous les paiements minimaux soient effectués avant le dernier jour de l’année.

Le 29 avril dernier, Investia a mis en place un nouveau processus permettant l’ajout des renseignements bancaires de client(e)s dans Univeris à partir de l’espace conseiller. Maintenant que le processus est en place depuis quelques mois, nous aimerions profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques étapes clés à effectuer afin d’assurer un processus sans heurts autant pour les représentant(e)s que pour le personnel du siège social.

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Gestion d’actifs PMSL inc. (« SUN ») a été augmenté le 28 juin 2024.

Nous espérons que vous aimerez le nouveau format (versions Web et courriel).

Pour plus d’information, cliquez ici pour lire la communication du 13 juin 2024.

Tel que mentionné dans la communication du 20 juin dernier, l’outil de mise à jour automatique de CVC est maintenant prêt à être utilisé. Vous pouvez dès maintenant vous diriger à la section « Recherche client » de la page d’accueil de l’espace conseiller Investia (« Voir tous les clients ») pour commencer à effectuer vos premières mises à jour automatiques.

Nous vous rappelons que vous avez jusqu’à ce dimanche, le 30 juin 2024, sans exception, pour utiliser le tableau de bord des frais aux client(e)s pour sélectionner les client(e)s pour lesquel(le)s vous souhaitez payer les frais administratifs cette année, le cas échéant. Après cette date, cette option ne sera plus disponible sur le tableau de bord.

Comme indiqué dans la procédure administrative n° 34A – Programme de retraits systématiques (PRS) – Comptes autogérés Investia, il incombe au (à la) représentant(e) de s’assurer que les soldes unitaires des fonds de leurs client(e)s sont suffisants pour permettre les paiements systématiques prévus.  

Le 29 avril dernier, Investia a mis en place un nouveau processus permettant l’ajout des renseignements bancaires de client(e)s dans Univeris à partir de l’espace conseiller. Maintenant que le processus est en place depuis quelques mois, nous aimerions profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques étapes clés à effectuer afin d’assurer un processus sans heurts autant pour les représentant(e)s que pour le personnel du siège social.

Veuillez prendre note que nos bureaux seront fermés lundi prochain, le 1er juillet, en raison de la fête du Canada. Nous reviendrons à nos heures habituelles de bureau le mardi 2 juillet.

De la part de toute l’équipe chez Investia, joyeuse fête du Canada à tous et toutes!

Bonne nouvelle! Tel que mentionné lors de nos récentes conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, nous avons le plaisir de vous annoncer le lancement officiel de notre outil de mise à jour automatique de CVC.

Nous vous rappelons que vous avez jusqu’au 30 juin 2024, sans exception, pour utiliser le tableau de bord des frais aux client(e)s pour sélectionner les client(e)s pour lesquel(le)s vous souhaitez payer les frais administratifs cette année, le cas échéant. Après cette date, cette option ne sera plus disponible sur le tableau de bord.

Nous avons le plaisir de vous présenter notre toute nouvelle série de formations axées sur l’utilisation de la suite Microsoft en vue d’optimiser l’expérience de vos client(e)s (CX) et votre productivité.

Nous souhaitons vous informer qu’à compter du 24 juin 2024, l’utilisation de la carte bancaire PPI ne sera plus autorisée.

Suite à la communication du 20 juillet 2023 concernant l’entente de traitement électronique (« ETE ») entre les sociétés de fonds et les distributeurs (représentant(e)s/siège social), veuillez prendre note que des changements seront apportés à notre processus d’approbation des formulaires d’autorisation limitée (« FAL »).

Ainsi, à compter du 21 juin 2024, Investia n’apposera plus de signature sur le FAL dans le cadre du processus d’approbation.

Nous aimerions vous informer qu’à compter du lundi 24 juin 2024, les heures d’ouverture de notre service à la clientèle pour la période estivale seront de 8 heures à 17 heures (heure de l’Est), du lundi au vendredi.

Tel que précédemment communiqué, depuis mars 2023, les relevés trimestriels sont centralisés dans le portail client (disponibles pour consultation via l’accès miroir de l’espace conseiller) et ne sont plus archivés dans Univeris. Les relevés antérieurs à cette date sont également disponibles sur le portail client.

Veuillez prendre note que le lundi 24 juin 2024 est la Saint-Jean-Baptiste et un jour férié au Québec. Par conséquent, nos services seront maintenus durant les heures normales de bureau, mais notre personnel sera à effectif réduit.

Dans le cadre de nos efforts visant à améliorer la communication entre Investia et notre réseau de conseiller(ère)s et adjoint(e)s, nous vous avons consulté(e)s dans le cadre de notre dernier groupe de travail des conseillers et conseillères, ainsi qu’au cours d’entretiens, afin de recueillir vos commentaires sur la façon dont nous communiquons avec vous. Nous avons reçu de nombreux commentaires positifs et plusieurs suggestions et nous vous en remercions. Notre équipe chargée du projet travaille activement à étudier la faisabilité de chacune d’entre elles.

Suite à la communication du 1er juin 2023, nous vous rappelons que depuis le 1er juin 2023, vous devez fournir la version française des documents suivants à tous vos client(e)s résidant au Québec, peu importe la langue du (de la) client(e), lors de l’ouverture de compte :

• Le formulaires d’ouverture de compte Investia (comptes autogérés, CELI et au nom du client);
• Le document d’information sur la relation Investia.

Veuillez prendre note que suite à la mise à jour d’Univeris (version 24) le lundi 10 juin 2024, l’onglet « Options » d’Univeris n’est dorénavant plus disponible.

Alors que nous clôturons une autre édition réussie de nos conférences sur les meilleures pratiques d’affaires, nous tenons à vous remercier d’avoir participé en si grand nombre à l’évènement cette année. Votre intérêt et votre participation sont très importants pour nous!

Nous vous rappelons que vous avez jusqu’au 30 juin 2024, sans exception, pour utiliser le tableau de bord des frais aux client(e)s pour sélectionner les client(e)s pour lesquel(le)s vous souhaitez payer les frais administratifs cette année, le cas échéant. Après cette date, cette option ne sera plus disponible sur le tableau de bord.

Veuillez prendre note qu’une maintenance de système sera effectuée au cours de la fin de semaine du  7 juin prochain. Par conséquent, Univeris, l’espace conseiller, le portail client et l’application mobile Investia seront hors service, pour fins transactionnelles et de consultation, à partir du vendredi 7 juin 2024, 21 h, jusqu’au dimanche 9 juin 2024, 17 h (HE).

Nous souhaitons vous informer que l’offre de formations de groupe en ligne sera limitée entre le 15 juin et le 15 septembre.

Toujours dans l’objectif de rehausser notre niveau d’efficacité pour vous et vos client(e)s, nous souhaitons vous faire part d’un rappel important concernant les transferts internes effectués entre deux comptes autogérés Investia.

Bonne nouvelle! À compter de la semaine du 3 juin 2024, les client(e)s pourront choisir le mode de transmission de leurs documents sur l’application mobile également, en plus de pouvoir le faire sur leur portail, en fonction des types de documents suivants :

• Relevés
• Documents fiscaux
• Documents de transactions

Veuillez noter que les améliorations suivantes seront apportées à l’outil CVP à compter du 3 juin 2024.

Actuellement, le secteur de l’investissement nord-américain soutient une période de règlement des transactions établie à la date de transaction plus deux jours ouvrables (T+2). Cependant, la Securities and Exchange Commission (« SEC ») des États-Unis a demandé aux participants du marché américain de raccourcir ce cycle de règlement de T+2 à T+1, ce qui a incité l’Association canadienne des marchés des capitaux (ACMC) à annoncer qu’elle irait de pair avec le marché américain et soutiendrait également une norme de période de règlement T+1 au Canada.

Veuillez prendre note que des changements ont récemment été apportés à la FAQ des frais aux client(e)s afin de clarifier ce qui suit :

En préparation de la facturation des frais le 30 juin, nous vous rappelons que le tableau de bord des frais aux client(e)s a maintenant été réactivé.

Compte tenu du nombre important de documents que nous recevons quotidiennement et afin d’optimiser l’indexation de ceux-ci pour faciliter votre travail, nous souhaitons vous faire part d’une version revampée de notre procédure d’imagerie.

Veuillez prendre note que lundi le 20 mai prochain est un jour férié pour plusieurs provinces du Canada, ce qui signifie que les marchés boursiers et Fundserv seront fermés et qu’aucune transaction ni aucun règlement n’auront lieu ce jour-là.

En préparation de la facturation des frais le 30 juin, veuillez prendre note que le tableau de bord des frais aux client(e)s a maintenant été réactivé.

Afin de faciliter le traitement de vos transactions en devise américaine, nous avons rassemblé toutes les étapes nécessaires dans une nouvelle procédure administrative complète et facile à lire.

Hier, le 1er mai,  l’OCRI a publié un communiqué de presse mettant en garde les investisseurs canadiens contre les fraudeurs qui usent actuellement d’un stratagème de récupération d’argent en usurpant l’identité de l’organisme de réglementation.

Nous aimerions remercier tous ceux et celles qui se sont joint·es à notre webinaire en direct dédié à notre nouveau processus amélioré d’ajout et d’annulation de renseignements bancaires, qui a eu lieu le mercredi 24 avril dernier.

Suite à l’annonce de notre nouveau partenariat avec l’entreprise de planification financière Conquest Planning en mars dernier, nous avons le plaisir de mettre à votre disponibilité un tout nouveau document « Foire aux questions » dans le but de vous fournir toute l’information dont vous aurez besoin concernant Conquest :

• Présentation de l’entreprise et description de l’offre de services aux conseillers et conseillères 
• Fonctionnalités détaillées des plans offerts (standard et avancé)
• Information sur les tarifs et forfaits disponibles
• Comment s’inscrire, incluant le formulaire de demande d’accès*
• Coordonnées de l’équipe de soutien aux conseiller·ères

Tel qu’annoncé lors du dernier budget fédéral, le 11 avril dernier, la limite de retrait du Régime d’accession à la propriété (RAP) est passée de 35 000 $ à 60 000 $. À cet effet, Investia vient de recevoir la confirmation que nous pouvons maintenant procéder à l’application de ce changement pour les client·es.

Avec la menace croissante que représentent les cyberincidents, il est important plus que jamais pour Investia et ses représentant·es de détenir une couverture de cyberassurance adéquate. Pour cette raison, il est dorénavant obligatoire pour toute personne inscrite d’Investia (représentant·e, directeur·trice de succursale, adjoint·e, conseiller·ère associé·e) de détenir une  police de cyberassurance dans le cadre de son inscription auprès d’Investia.

Nous y sommes enfin! Tel que mentionné lors du café-rencontre de la semaine dernière et du webinaire d’hier, à compter de lundi prochain, le 29 avril 2024, tous les ajouts et désactivations de renseignements bancaires de client·es devront être effectués par l’entremise de l’espace conseiller, de la façon suivante :

• Se connecter à l’espace conseiller Investia;
• Rechercher le ou la client·e à partir de la fenêtre ci-dessous;
• Utiliser la nouvelle icône « Gérer les informations bancaires » :

Suite à la communication du 18 avril dernier, le tableau de bord des frais aux client·es de l’espace conseiller a été mis à jour en préparation de la facturation des frais aux client·es de 2024. Le tableau de bord des frais sera accessible aux représentant·es au cours des prochaines semaines, au début du mois de mai.

Le 25 janvier 2024, l’OCRI a publié son énoncé de position : « Politiques possibles pour uniformiser les règles du jeu en matière de rémunération des conseillers ». Ce document vise, en gros, à mettre le secteur (celui des courtiers en épargne collective et des courtiers en placement) sur un pied d’égalité en termes d’options disponibles pour le versement des commissions et, par conséquent, à combler les lacunes existantes et les conséquences négatives connues depuis longtemps au sein du secteur.

Comme tout intermédiaire, B2B Banque (« B2B ») a sa propre procédure lorsque vient le temps d’appliquer une procuration au compte d’un·e client·e. 

Lorsqu’un·e représentant·e souhaite ouvrir un compte de placement auprès d’un intermédiaire, le ou la représentant·e est tenu·e de se conformer aux politiques et procédures de l’intermédiaire, même si elles peuvent différer ou être plus strictes que celles figurant dans le Manuel des politiques et procédures de conformité d’Investia.

Nous souhaitons remercier ceux et celles d’entre vous qui se sont joint·es à notre café-rencontre virtuel du jeudi 18 avril dernier. Voici un résumé des principaux sujets abordés :

• Mise à jour des technologies de l’information, incluant l’intégration de Conquest Planning;
• Mise à jour sur la conformité, dans laquelle nous avons fait un survol de quelques initiatives Investia à venir pour 2024, et;
• Mise à jour des opérations, où nous avons discuté du tableau de bord des frais aux client·es et de la nouvelle fonction d’ajout de renseignements bancaires sur l’espace conseiller.

Dans le cadre de notre initiative d’harmonisation de la structure de nos frais, les frais administratifs aux client·es seront exonérés pour les comptes personnels et d’entreprise des représentant·es, ainsi que pour ceux de leurs conjoint·es et adjoint·es Investia (comptes autogérés Investia uniquement).

Tel que mentionné dans les communications précédentes, le tableau de bord des frais aux client·es de l’espace conseiller a été mis à jour en préparation de la facturation des frais aux client·es de 2024. Le tableau de bord des frais sera accessible aux représentant·es au début du mois de mai.

Veuillez prendre note qu’à compter du 23 avril 2024, les changements suivants seront apportés à l’onglet « Mes actions » du tableau de bord Investia :

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Desjardins Société de placement inc. (« DJT ») suivants a été augmenté en date du 28 mars 2024 :

Suite à la communication du 4 avril 2024, nous vous rappelons qu’une version mise à jour du formulaire de directives pour retraits systématiques (comptes autogérés Investia) (F51-326) est maintenant disponible dans Univeris, et ce, depuis le vendredi 15 mars dernier. 

Suite à la communication du 7 mars dernier, nous souhaitons vous rappeler qu’en avril 2024, un nouveau processus vous permettra de procéder plus rapidement et efficacement à la saisie des renseignements bancaires de vos client·es.

Faisant suite à une forte appréciation ainsi qu’à une demande croissante de la part des participant·es, nous sommes heureux de vous informer que, dès le mois de mai, les formations suivantes s’ajouteront à celles présentement disponibles (réf. communication du 1er février 2024) :

Nous sommes heureux de vous informer qu’un nouveau module de formation vient de s’ajouter au contenu disponible sur Investia Apprentissage. Celui-ci est conçu afin de vous permettre de vous familiariser à votre propre rythme avec les différentes fonctionnalités de l’espace conseiller.

Soutenir les communautés dans lesquelles nous vivons et travaillons est quelque chose dont nous sommes particulièrement fiers chez Investia, et nous savons qu’il n’en va pas différemment pour nos équipes de conseillers et conseillères.

Suite à la communication du 14 mars dernier, nous sommes heureux d’annoncer que c’est à compter du lundi 8 avril 2024 que les client·es pourront choisir le mode de transmission de leurs documents dans le portail client en fonction des types de documents suivants :

• Relevés
• Documents fiscaux
• Documents de transactions

Suite à la communication du 14 mars 2024, nous vous rappelons qu’une version mise à jour du formulaire de directives pour retraits systématiques (comptes autogérés Investia) (F51-326) est maintenant disponible dans Univeris, et ce, depuis le vendredi 15 mars dernier. 

Tel qu’annoncé dans notre communication du 7 mars dernier, nous aurons bientôt un nouveau processus pour ajouter et annuler l’information bancaire de vos client·es. Afin de vous y préparer, nous sommes heureux de vous inviter à un webinaire en direct qui se tiendra ce mois-ci et qui sera animé par Johanne Pagé, spécialiste en gestion de la pratique et formation. Nous vous présenterons le processus revu et amélioré pour procéder à l’ajout et la mise à jour de renseignements bancaires, en plus de réitérer quelles sont les alternatives aux chèques mises à votre disposition.

Nous avons été informés par CI Gestion mondiale d’actifs d’un problème lié à la transmission de leurs feuillets fiscaux T5008 et RL-18 aux client·es.

Veuillez prendre note que le Comité de normalisation des fonds d’investissement du Canada (CIFSC) a mis en place deux nouvelles catégories de fonds/classes d’actifs :

1. Actions américaines dividendes et revenu, et;
2. Actions mondiales dividendes et revenu. 

Nous souhaitons remercier tous ceux et celles qui ont pris part à notre café-rencontre de jeudi dernier. Voici un résumé de ce dont il a été question au cours de cette séance :

• Mise à jour d’Investia avec notre Président, Louis H. DeConinck;
• Réorganisation de l’équipe des ventes et formation des conseiller·ères avec Frédéric Laverdière-Pagé, Vice-Président, Ventes et développement des affaires chez Investia, et;
• Nouveau partenariat avec la firme de planification financière Conquest Planning.

Veuillez prendre note que nos bureaux seront fermés demain, le vendredi 29 mars 2024, en raison du jour férié. Par conséquent, les marchés boursiers et Fundserv seront également fermés, ce qui signifie qu’aucune transaction et aucun règlement n’auront lieu ce jour-là.

J'ai le plaisir de partager avec vous les résultats d'une réflexion entamée il y a quelques temps à la suite de la croissance soutenue qu’a connu Investia au cours des dernières années. Dans le but de continuer à bien soutenir notre force de vente, nous désirons vous informer de certains changements qui sont apportés à notre structure, permettant ainsi à notre organisation davantage d’agilité et un meilleur alignement stratégique.

Compte tenu du volume important de documents que nous recevons ces jours-ci, nous souhaitons profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques bonnes pratiques concernant la transmission de documents à l’imagerie par l’entremise de l’outil d’échange sécurisé.

Suite à la communication du 29 février dernier, nous vous rappelons qu’une nouvelle option de téléversement a été ajoutée à l’outil d’échange sécurisé de l’espace conseiller. Dorénavant, vous pouvez sélectionner l’option « Traitement de successions (comptes autogérés) » pour nous faire parvenir vos documents de succession de comptes autogérés à des fins de traitement via l’outil d’échange.

Dans le cadre de notre offre de services avec notre partenaire en cybersécurité Solulan, les conseillers et conseillères Investia et leur personnel ont reçu un courriel le lundi 18 mars 2024, comprenant une invitation à remplir une auto-évaluation gratuite de leurs pratiques en matière de cybersécurité. 

Suite au lancement de notre outil de suivi de dossiers l’an dernier (référence : communication du 15 juin 2023), nous avons le plaisir d’annoncer que nous avons amélioré notre processus de transfert entrant. Dorénavant, ce processus inclura également les transferts entrants liés aux CPG, alors qu’actuellement le processus de transfert ne s’applique qu’aux fonds communs de placement (comptes autogérés). À partir du 20 mars 2024, vous pourrez voir cette nouvelle amélioration dans l’outil de suivi de dossiers.

Bonne nouvelle! Très prochainement, les client·es pourront choisir le mode de transmission de leurs documents dans le portail client en fonction des types de documents suivants :  

• Relevés
• Documents fiscaux
• Documents de transactions

Nous avons été informés par Lysander Fund d’un problème dans l’envoi postal de leurs feuillets fiscaux T5008 aux client·es.

Plus de 93 % d’entre vous ont pris le temps de remplir leur questionnaire sur la revue annuelle des activités professionnelles pour l’année 2023, merci! Si vous ne l’avez pas encore fait, veuillez remplir et soumettre le vôtre au plus tard demain, le vendredi 15 mars 2024 afin d’éviter une pénalité.

Toujours dans l’objectif de rehausser notre niveau d’efficacité pour vous et vos client·es, nous souhaitons vous faire part d’un rappel important concernant les transferts internes effectués entre deux comptes autogérés Investia.

Veuillez prendre note qu’une version mise à jour du formulaire de directives pour retraits systématiques (comptes autogérés Investia) (F51-326) sera disponible dans Univeris, demain, le 15 mars. Vous trouverez ci-dessous deux changements importants qui y ont été apportés.

Nous souhaitons vous informer qu’une mise à jour importante sera apportée prochainement au processus d’ajout de renseignements bancaires de client·es par les représentant·es dans notre système (Univeris).

Nous vous rappelons que le permis annuel pour tous·tes les représentant·es en épargne collective, de même que le permis pour les représentant·es inscrit·es dans les disciplines énumérées ci-dessous a automatiquement été renouvelé le 31 décembre 2023 par le biais de la Base de données nationale d’inscription (« BDNI ») : 

Veuillez prendre note que les reçus de cotisation pour la période allant du 1er au 29 février 2024 seront produits au cours de la deuxième quinzaine du mois de mars (comptes autogérés Investia seulement).

Nous souhaitons vous rappeler que vous avez jusqu’au 15 mars 2024 pour compléter votre questionnaire sur la revue annuelle des activités professionnelles pour 2023. Le questionnaire est disponible sur l’espace conseiller Investia afin que vous puissiez le remplir en ligne. Pour y accéder, dirigez-vous simplement sur l’espace conseiller, puis cliquez sur : « Revue annuelle des activités » sur la page d’accueil.

Suite à la communication du 8 février dernier, nous vous rappelons qu’une nouvelle option de téléversement a été ajoutée à l’outil d’échange sécurisé de l’espace conseiller. Dorénavant, vous pouvez sélectionner l’option « Traitement de successions (comptes autogérés) » pour nous faire parvenir vos documents de succession de comptes autogérés à des fins de traitement via l’outil d’échange.

Nous vous rappelons que le permis annuel pour tous·tes les représentant·es en épargne collective, de même que le permis pour les représentant·es inscrit·es dans les disciplines énumérées ci-dessous a automatiquement été renouvelé le 31 décembre 2023 par le biais de la Base de données nationale d’inscription (« BDNI ») : 

Comme c’est déjà le cas pour les CELI, Investia doit maintenant déclarer à l’Agence du revenu du Canada (« ARC ») la valeur au marché au 31 décembre de tous les régimes enregistrés, incluant ceux dans lesquels aucun retrait n’a été effectué au cours de l’année.

Depuis un certain temps, nous recevons un nombre plus élevé de rejets de paiements liés à des comptes bancaires fermés, signifiant que le compte bancaire n’a peut-être pas été validé au moment du rachat.

Nous souhaitons vous informer que la procédure administrative n° 59 – Fonds négociés en bourse (FNB) a récemment été mise à jour dans le but d’apporter des précisions supplémentaires en lien avec les critères d’admissibilité des représentant·es et des adjoints·e. Les représentant·es qui souhaitent intégrer les FNB au sein de leur pratique sont donc invité·es à prendre connaissance de cette version mise à jour avant d’envoyer leur demande au service de l’enregistrement.

Nous avons le plaisir de vous inviter à notre prochain café-rencontre virtuel, qui se tiendra le jeudi 21 mars prochain.

Veuillez prendre note que le permis annuel pour tous·tes les représentant·es en épargne collective, de même que le permis pour les représentant·es inscrit·es dans les disciplines énumérées ci-dessous a automatiquement été renouvelé le 31 décembre 2023 par le biais de la Base de données nationale d’inscription (« BDNI ») : 

Dans le cadre de nos efforts visant à assurer le respect de nos obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, nous constatons que nous n’avons pas toujours la provenance des fonds au dossier pour les dépôts ou les transferts bancaires reçus de client·es, de montant de 50 000 $ ou plus, que ce soit pour des régimes non enregistrés ou CELI. Il est important de se rappeler que la provenance des fonds doit être documentée dans les dossiers du courtier au moment de la réception des sommes.

Nous souhaitons vous rappeler que notre outil de suivi de dossiers est un excellent moyen pour faire le suivi des diverses demandes que vous transmettez à Investia durant la saison des REER, et ce, sans avoir à communiquer avec le service à la clientèle pour obtenir des mises à jour.

5 meilleures pratiques en matière de courrier électronique
Voici la cyber routine à adopter en tout temps lors de la réception d’un courriel :

Suite au communiqué du 14 décembre dernier concernant l’entrée en vigueur récente des modifications apportées aux ententes de débits préautorisés (« DPA ») en vertu de la nouvelle règle H1 de l’ACP (lire le communiqué ici), nous souhaitons apporter quelques précisions afin de répondre à des questions récemment reçues.

Soutenir les communautés dans lesquelles nous vivons et travaillons est quelque chose dont nous sommes particulièrement fiers chez Investia, et nous savons qu’il n’en va pas différemment pour nos équipes de conseillers et conseillères.

Veuillez prendre note que lundi le 19 février prochain est un jour férié dans plusieurs provinces, notamment en Ontario, ce qui implique que les marchés boursiers et Fundserv seront fermés et qu’aucune transaction ni règlement n’auront lieu ce jour-là.

Bonne nouvelle ! Suite à une récente mise à jour du système Univeris, veuillez prendre note que les documents « Aperçu du fonds » relatifs aux comptes d’épargne à intérêt élevé (« CEIE ») sont maintenant disponibles dans Univeris à la section « Aperçu du fonds », alors qu’auparavant ils n’étaient pas disponibles dans la base de données. Ce changement devrait faciliter le processus de partage de ces documents pour vous et vos client·es détenant ces types de comptes.

5 meilleures pratiques en matière de courrier électronique
Chaque semaine, nous vous vous fournirons un rappel amical de bonnes pratiques à adopter en matière de courrier électronique.

#5 – Au moindre doute, signalez une situation suspecte en contactant le 1 888 684-5548, option 4. Il est de votre devoir d’aviser les équipes de sécurité afin de protéger les données de vos client·es et de fermer la porte aux cybercriminel·les!

Suite à la communication de la semaine passée, nous souhaitons vous rappeler que vous avez jusqu’au 15 mars 2024 pour compléter votre questionnaire sur la revue annuelle des activités professionnelles pour 2023. Le questionnaire est disponible sur l’espace conseiller Investia afin que vous puissiez le remplir en ligne. Pour y accéder, dirigez-vous simplement sur l’espace conseiller, puis cliquez sur : « Revue annuelle des activités » sur la page d’accueil.

Avec l’arrivée de la période des REER et des impôts, nous savons que les prochains mois sont souvent la période la plus chargée pour nos représentant·es. Notre objectif est donc de réduire au maximum le nombre de demandes que vous recevez de la conformité, de même que les retards et les obstacles que vous pourriez rencontrer pendant cette période. Nous espérons que les informations ci-dessous contribueront à améliorer vos processus et vos relations avec vos client·es, de même qu’à réduire le temps que vous consacrez aux tâches administratives.

Bonne nouvelle! Dans le but de faciliter le processus de traitement de successions, nous avons le plaisir de vous informer qu’une nouvelle option de téléversement a été ajoutée à l’outil d’échange sécurisé de l’espace conseiller. Dorénavant, il vous suffira de sélectionner l’option « Traitement de successions (comptes autogérés) » pour nous faire parvenir vos documents de succession de comptes autogérés à des fins de traitement par l’entremise de l’outil d’échange.

Compte tenu du volume important de documents que nous recevons ces jours-ci, nous souhaitons profiter de cette occasion pour vous rappeler quelques bonnes pratiques concernant la transmission de documents à l’imagerie par l’entremise de l’outil d’échange sécurisé.

Nous souhaitons vous informer qu’une version entièrement revue et améliorée du document PureFees – Guide du représentant est désormais disponible afin de refléter l’arrivée de certains changements au système d’opérations.

Bonne nouvelle! Notre société mère, iA Groupe financier (« iAGF »), est fière de vous informer qu’un volet de son image de marque évolue.

5 meilleures pratiques en matière de courrier électronique
Chaque semaine, nous vous vous fournirons un rappel amical de bonnes pratiques à adopter en matière de courrier électronique.

#4 – Analysez le contexte des courriels

Nous avons été informés que trois grands fournisseurs de messagerie électronique, soit Google, Yahoo et Apple, mettront bientôt en œuvre de nouvelles exigences d’authentification pour tous les expéditeurs et expéditrices de courriels. Ces nouvelles exigences permettront à leurs utilisateur·rices de disposer d’une boîte de réception exempte de pourriels, ce qui réduira considérablement les risques d’usurpation de nom de domaine et d’attaques par hameçonnage.

Nous sommes heureux de vous annoncer qu’en 2024, nous mettrons en place une structure de frais harmonisée pour tous les types de comptes de client·es.

Nous souhaitons vous informer que le questionnaire sur la revue annuelle des activités professionnelles sera disponible le jeudi 8 février 2024 sur l’espace conseiller Investia afin que vous puissiez le remplir en ligne. 

Nous souhaitons vous rappeler qu’un processus automatisé dans Univeris assure le changement automatique du statut des avoirs, des régimes et des client·es. La fermeture des avoirs s’effectue en fonction des fichiers reçus de la part des sociétés de fonds à la fin d’un mois donné. La synchronisation des statuts réduit le risque de rejet de transactions et le dédoublement des avoirs de vos client·es.

Nous souhaitons vous informer qu’un nouvel article conçu pour les client·es a été ajouté sur votre espace conseiller sous la rubrique Marketing / Articles pour les clients :

Bonne nouvelle! Dorénavant, les client·es peuvent maintenant cliquer sur leurs comptes liés à partir de leur application mobile, puis consulter les renseignements détaillés en lien à ces comptes.

5 meilleures pratiques en matière de courrier électronique
Chaque semaine, nous vous vous fournissons un rappel amical de bonnes pratiques à adopter en matière de courrier électronique.

#3 – N’ouvrez JAMAIS de pièces jointes inattendues

Comme vous le savez sans doute déjà, les client·es peuvent demander, à la fin de l’année, la conversion automatique de leurs parts sans frais de rachat (10 % et échues) vers des parts du même fonds avec des frais d’acquisition. Voici un rappel de la procédure à suivre pour mettre en place cette conversion selon le type de compte :

Nous avons le plaisir de vous inviter à notre prochain café-rencontre virtuel, qui se tiendra le jeudi 15 février prochain.

Nous souhaitons vous informer que les relevés du 4e trimestre de 2023, qui incluent les rapports des exigences du MRCC2 et les renseignements sur le profil CVC, seront disponibles dans le portail client Investia au cours de la semaine prochaine pour les client·es inscrits à la transmission électronique. Pour les client·es qui reçoivent des relevés papier, ceux-ci seront mis à la poste peu de temps après.

Nous sommes heureux de vous informer qu’en plus des cours numériques disponibles sur Investia Apprentissage, vous aurez prochainement la possibilité de vous inscrire à différentes formations en ligne dispensées par nos instructrices.

À titre de rappel, l’outil de suivi de dossiers a été mis en place afin de vous permettre de consulter l’état des différentes transactions traitées par le siège social d’Investia. Les transferts sortants, plus particulièrement, ont récemment été intégrés dans l’outil, ce qui nous permet de fournir des mises à jour sur ce type de transaction dès que nous recevons une demande, au lieu de faire parvenir un courriel après le traitement.

Alors que nous sommes en pleine saison des REER, nous profitons de l’occasion pour vous rappeler que notre outil de suivi de dossiers est un excellent moyen pour vous de faire le suivi des diverses demandes que vous transmettez à Investia, et ce, sans avoir à communiquer avec le service à la clientèle pour obtenir des mises à jour.

Veuillez prendre note que le taux de risque du fonds négocié en bourse (« FNB ») suivant de Harvest Portfolios Group Inc.  a été augmenté comme suit en juin 2023 :

5 meilleures pratiques en matière de courrier électronique
Chaque semaine, nous vous vous fournissons un rappel amical de bonnes pratiques à adopter en matière de courrier électronique.

#2 – Passez TOUJOURS votre souris sur les liens URL sans cliquer

5 meilleures pratiques en matière de courrier électronique
Chaque semaine, nous vous vous fournissons un rappel amical de bonnes pratiques à adopter en matière de courrier électronique.

#1 – Regardez TOUJOURS l’adresse courriel de l’expéditeur·rice

Avec la saison des REER qui approche à grands pas, nous prévoyons une augmentation du nombre de documents qui seront transmis aux fins d’imagerie et de traitement. Nous profitons donc de l’occasion pour vous faire part de rappels et de renseignements importants sur la transmission de documents.

Nous souhaitons vous informer que le Manuel des politiques et des procédures de conformité Investia a été mis à jour dans le but de refléter les améliorations et modifications faites à nos procédures découlant de différents changements internes et règlementaires et des efforts d’harmonisation que nous avons mis en place au cours de la dernière année.

Nous souhaitons vous informer que le calcul des montants minimum et maximum des FERR/FRV autogérés Investia de 2024 a été complété. Les nouveaux montants sont disponibles dans Univeris à la section « Détails » du régime du client. Les nouveaux montants de revenu temporaire sont également disponibles à la même section pour les client·es ayant fourni les documents nécessaires à cet effet.

6 meilleures pratiques en matière de mots de passe
Chaque semaine, nous vous vous fournissons un rappel amical de bonnes pratiques à adopter en matière de mots de passe.

#6 – Pour un mot de passe infaillible :

Veuillez prendre note que le taux de risque du fonds suivant de Placements Mackenzie (« MFC ») a été augmenté en juillet 2023  :

6 meilleures pratiques en matière de mots de passe
Chaque semaine, nous vous vous fournissons un rappel amical de bonnes pratiques à adopter en matière de mots de passe.

#5 – Ne partagez jamais vos mots de passe