Le 360

En raison de récents changements technologiques et juridiques, les documents suivants ont été mis à jour en conséquence :

• Les formulaires d’instructions de placement pour les retraits systématiques (F51-326 pour les comptes autogérés et F51-394 pour les comptes au nom du client*), et;
  
  
• Les procédures administratives n^os 34 et 34A relatives aux programmes de retraits systématiques (PRS), pour les comptes intermédiaires/au nom du client et comptes autogérés, respectivement.

Ce communiqué a pour but de clarifier le processus de confirmation des témoins de signatures de clients sur les documents juridiques. Récemment, nous avons rencontré des problèmes concernant des documents qui ne répondaient pas aux exigences requises. 

Bonne nouvelle! Nous avons collaboré avec l’équipe de iA Clarington dans le but de vous faciliter l’accès à leur portail à l’intention des conseillers.

Il peut parfois être compliqué de trouver du contenu pertinent et actuel, ainsi que des outils et documents promotionnels, qui répondent précisément aux besoins spécifiques de vos clients. 

Pour vous aider, si vous ne le connaissez pas, notre document Matériel marketing à l’intention des clients ci-inclus résume nos ressources marketing pour les clients. 

Veuillez prendre note que le niveau de risque des fonds de Fidelity Investments Canada s.r.i. (« FID ») ci-dessous a été augmenté le 6 décembre 2024 :

Nous vous rappelons que votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024. 

Comme vous le savez, il est essentiel de conserver des renseignements exacts et à jour sur la situation financière de vos clients. Ceci s’applique également aux détails non financiers. À titre de rappel, il est de la responsabilité du représentant de maintenir et de mettre à jour les données relatives aux clients dans Univeris, puis de transmettre tout document justificatif applicable à l’imagerie aux fins de conservation dans les dossiers du courtier. Tel que mentionné dans la communication du 7 novembre 2024, à partir de cette semaine, tous les changements non financiers transmis au siège social aux fins de traitement sont dorénavant redirigés vers l’imagerie sans intervention de la part du siège social.

En raison du conflit de travail en cours chez Postes Canada et dans l’éventualité où la grève se poursuivrait après les fêtes, nous vous recommandons fortement à encourager vos clients à s’inscrire au portail client et à la transmission électronique de documents dès maintenant, si ce n’est pas déjà fait, afin de garantir qu’ils recevront leur prochain relevé trimestriel en temps opportun. Nous vous rappelons que les clients peuvent en tout temps modifier leurs préférences de transmission de documents sur le portail client.

Veuillez noter qu’à compter du 1^er janvier 2025, conformément au Règlement modifiant le Règlement sur les régimes complémentaires de retraite (la « règlementation ») du Québec, des changements seront apportés aux comptes de fonds de revenu viager (« FRV ») du Québec dans le but d’offrir une plus grande souplesse dans l’accès de l’épargne-retraite pour les personnes âgées de 55 ans. Les changements aux comptes de FRV du Québec décrits dans la règlementation incluent ce qui suit :

Nous vous rappelons que votre permis de représentant en épargne collective auprès d’Investia expirera le 31 décembre 2024 et sera automatiquement renouvelé pour l’année 2025 à moins que vous nous remettiez votre avis de démission (ou votre demande d’annulation de permis), par écrit, au plus tard le 15 décembre 2024.