Le 360

Avec la menace croissante que représentent les cyberincidents, il est important plus que jamais pour Investia et ses représentant·es de détenir une couverture de cyberassurance adéquate. Pour cette raison, il est dorénavant obligatoire pour toute personne inscrite d’Investia (représentant·e, directeur·trice de succursale, adjoint·e, conseiller·ère associé·e) de détenir une  police de cyberassurance dans le cadre de son inscription auprès d’Investia.

Le 25 janvier 2024, l’OCRI a publié son énoncé de position : « Politiques possibles pour uniformiser les règles du jeu en matière de rémunération des conseillers ». Ce document vise, en gros, à mettre le secteur (celui des courtiers en épargne collective et des courtiers en placement) sur un pied d’égalité en termes d’options disponibles pour le versement des commissions et, par conséquent, à combler les lacunes existantes et les conséquences négatives connues depuis longtemps au sein du secteur.

Comme tout intermédiaire, B2B Banque (« B2B ») a sa propre procédure lorsque vient le temps d’appliquer une procuration au compte d’un·e client·e. 

Lorsqu’un·e représentant·e souhaite ouvrir un compte de placement auprès d’un intermédiaire, le ou la représentant·e est tenu·e de se conformer aux politiques et procédures de l’intermédiaire, même si elles peuvent différer ou être plus strictes que celles figurant dans le Manuel des politiques et procédures de conformité d’Investia.

Veuillez prendre note qu’à compter du 23 avril 2024, les changements suivants seront apportés à l’onglet « Mes actions » du tableau de bord Investia :

Veuillez prendre note que le taux de risque des fonds de Desjardins Société de placement inc. (« DJT ») suivants a été augmenté en date du 28 mars 2024 :

Dans le cadre de nos efforts visant à assurer le respect de nos obligations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, nous constatons que nous n’avons pas toujours la provenance des fonds au dossier pour les dépôts ou les transferts bancaires reçus de client·es, de montant de 50 000 $ ou plus, que ce soit pour des régimes non enregistrés ou CELI. Il est important de se rappeler que la provenance des fonds doit être documentée dans les dossiers du courtier au moment de la réception des sommes.

Avec l’arrivée de la période des REER et des impôts, nous savons que les prochains mois sont souvent la période la plus chargée pour nos représentant·es. Notre objectif est donc de réduire au maximum le nombre de demandes que vous recevez de la conformité, de même que les retards et les obstacles que vous pourriez rencontrer pendant cette période. Nous espérons que les informations ci-dessous contribueront à améliorer vos processus et vos relations avec vos client·es, de même qu’à réduire le temps que vous consacrez aux tâches administratives.

Veuillez prendre note que le taux de risque du fonds négocié en bourse (« FNB ») suivant de Harvest Portfolios Group Inc.  a été augmenté comme suit en juin 2023 :

Nous souhaitons vous informer que le Manuel des politiques et des procédures de conformité Investia a été mis à jour dans le but de refléter les améliorations et modifications faites à nos procédures découlant de différents changements internes et règlementaires et des efforts d’harmonisation que nous avons mis en place au cours de la dernière année.