Nous souhaitons vous informer que le calcul des montants minimum et maximum des FERR/FRV autogérés Investia de 2024 a été complété. Les nouveaux montants sont disponibles dans Univeris à la section « Détails » du régime du client. Les nouveaux montants de revenu temporaire sont également disponibles à la même section pour les client·es ayant fourni les documents nécessaires à cet effet.
Rappels importants – Instructions systématiques
- Les programmes de retraits systématiques (« PRS ») ont automatiquement été mis à jour pour le premier versement de janvier en fonction des nouveaux montants minimum et maximum. Les PRS de montant fixe, quant à eux, n’ont cependant pas été ajustés, faisant en sorte que le versement de janvier 2024 sera le même que celui de décembre 2023. Si des modifications sont requises, veuillez faire parvenir un formulaire d’instructions systématiques de comptes autogérés au siège social d’Investia aux fins de traitement.
- Les instructions de programmes de prélèvement automatique (« PAC ») doivent être saisies dans le système par le ou la représentant·e, et le spécimen de chèque doit être imagé dans le dossier du ou de la client·e.
- Nous constatons que les client·es dépassent parfois les montants de cotisation annuelle auxquels ils ou elles ont droit, par exemple lorsqu’un client souhaite faire une cotisation à son REER en un montant forfaitaire, mais qu’il oublie qu’un PAC avait déjà été mis en place dans son compte aux fins de cotisation. Afin d’éviter les erreurs et conséquences fiscales, il est important de toujours vérifier le montant des PAC pouvant avoir été programmés au système, puis de les ajuster, au besoin, chaque fois qu’une cotisation est faite en cours d’année par vos client·es.
Pour obtenir de l’information additionnelle, veuillez consulter la procédure administrative no 33A - Programme de prélèvement automatique (« PAC ») – Comptes autogérés Investia et la procédure administrative no 34A – Programme de retraits systématiques (« PRS ») – Comptes autogérés Investia, toutes deux disponibles sur l’espace conseiller Investia sous Procédures et formulaires / Procédures administratives.
Pour toute question, nous vous invitons à communiquer avec notre service à la clientèle, par courriel à : investia@investia.ca, par téléphone au : 1 888 684-5548, ou en utilisant le robot de clavardage de l’espace conseiller.